风险控制部内部管理办法河南东门子信息技术有限公司风险控制部内部管理办法一、概述--公司发展方向1、确定、评估及控制公司组织内因业务活动而须承受的所有风险，让公司能够利用最直接而有效的途径，以实现公司的目标和使命。2、通过衡量与控制、降低公司因承成本风险和投资风险带来的损失，帮助公司带来盈利，从而实现公司最终目标----提高公司业绩。---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---3、结合公司组织架构、发展目标，与公司各部门配合分析业务进度中存在的利与弊，实施有效措施，使工作流中各环节风险降到最低。二、公司风险控制部性质的设立公司内部风险控制综合社会发展动态，分为以下几大类：1、实质性资产风险----针对于公司无形资产与有形资产的评估与分析2、财务性资产风险----针对于公司财务性资产（融资）存在的风险进行的评估与分析3、投资性资产风险---针对于公司业务投资性风险进行的评---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---精品文档就在这里各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有I——估与分析4、责任性次产风险---针对于公司业务后期维护产生的法律纠纷进行的评估与分析公司外部风险控制综合社会发展动态，分为以下几大类：1、行业性风险---针对于公司所处行业状态，对相关业务的依赖程度造成的经营影响以及行业竞争带来的风险控制与评估。2、政策性风险一针对于相关政策的规定和调整对公司业务造成的限制与影响。三、组织架构一针对于组织架构进行分析说明1、2014年依据公司发展现状、组织架构图，针对于本部门在公司内部的作用（资产分析与控制），制定出与公司发展相结合的风险控制组织架构及岗位职责。2、前期本部门人员组成为3-5人，主要工作目标为控制公司业务风险，配合各部门做好业务分析与评估，以财务性资产风险评估与分析控制为导向开展日常工作。组织架构流程如图所示：---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有风险管理流程如图所示:---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---1、部门主要职能：1.1负责起草公司业务风险控制的相关工作流程，并对相关的制度提出改进意见，在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。1.2草拟、修改、审核公司在开展融资担保业务过程中及对外经济活动中的合同、协议等有关法律文书——---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---剩余风险评价1.3负责与大客户部共同对每项业务按工作流程的规定进行合规性审查，履行风险控制职能、进行风险调查与评估。1.4参与融资担保项目调查，结合设置的反担保措施，综合评估项目风险，提出书面意见。1.5协助大客户部针对项目后期安全性审查和管理，对有问题的项目提出意见和补救措施。1.6负责担保项目责任的检测，依法维护公司债权。1.7建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理及反馈流程，并协助管理层将其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中；2、风险控制部经理岗位职责：2.1负责公司业务的调查工作。2.2负责相关业务资料审核、查证、现场调查。2.3负责相关业务的分析与报告，对相关报告内容负职务责任。2.4负责相关业务与大客户部、财务审计部等部门的沟通与协调。2.5负责协助其他部门之间的业务衔接与协调，并对已放贷业务进行跟踪监督。2.6负责保管各项业务的风险调查及分析评估资料和档案。2.7负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。2.8负责本部门内部业务培训组织与安排。——---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---2.9贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。2.10负责对公司所有监管项目的风险评定和管理。3、风险控制部商务助理...