山东省银行卡收单外包服务管理办法发布时间：2014-01-0314:09:54作者：本站编辑：中国人民银行济南分行摘要：摘自：济银发〔2013〕254号第一章总则第一条为规范山东省内银行卡收单外包服务行为，促进银行卡收单业务健康有序发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等规定，制定本办法。第二条本办法所称收单机构，是指与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的银行业金融机构和支付机构。本办法所称收单外包服务机构，是指接受收单机构委托，从事银行卡收单相关业务的非金融机构。第三条在山东省内采用外包服务方式从事银行卡收单业务的收单机构、收单外包服务机构，应当遵守本办法的规定。第四条银行卡收单外包服务应当遵循公平竞争、平等自愿、诚信保密的原则。第五条人民银行济南分行对山东省内银行卡收单外包服务实施监督管理。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---人民银行（山东省）各市中心支行、分行营业管理部（以下统称人民银行中心支行）对辖区银行卡收单外包服务进行监督管理。第二章收单外包服务机构监督管理第六条收单外包服务机构从事外包服务的，应当具备下列条件：（一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司；（二）有3名以上熟悉支付业务的董事、高级管理人员；（三）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施；（四）有符合要求的营业场所和安全保障措施；（五）人民银行规定的其他条件。其中，有3名以上熟悉支付业务的董事、高级管理人员是指收单外包服务机构的董事、高级管理人员中至少有3名人员从事支付结算业务或金融信息处理业务2年以上或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全工作3年以上。有健全的组织机构是指收单外包服务机构具有合规管理、风险管理和系统运行维护职能的部门。第七条收单外包服务机构应当对实体特约商户外包服务进行本地化经营和管理，通过在特约商户及其分支机构所在---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---地市的外包服务机构或其分支机构提供服务，不得跨地市开展外包服务。第八条收单外包服务机构在开展外包服务前，应当与收单机构签订协议，明确合作的业务范围、地域、双方权利与义务等。外包服务协议内容包括但不限于信息保密、交易凭证管理、机具使用要求、各类风险损失情况下的经济责任承担、欺诈和套现风险防范、收单外包服务终止条件、收单机构承担对商户的管理责任和风险承担责任等。第九条收单外包服务机构在业务开展过程中，应当严格按照外包服务协议约定，履行特约商户营销拓展、培训、现场检查，终端机具布放、维护，信息保密等相关义务。第十条收单外包服务机构在业务开展中不得有下列行为：（一）向其他机构转让、转包业务；（二）以任何形式存储银行卡磁道信息或芯片信息、卡片验证码、卡片有效期、个人标识码等敏感信息；（三）以商户名义入网；（四）以套用、变造与真实商户类型不相符商户编码等各类手段变相降低银行卡刷卡手续费率，恶意争抢客户；（五）进行引人误解的虚假宣传；捏造、散布虚伪事实，损害竞争对手的商业信誉、商品声誉；（六）其他违反银行卡收单市场秩序的行为。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---第三章收单机构业务外包监督管理第十一条收单机构应当在收单业务外包前制定收单业务外包管理办法，明确外包的业务范围、外包服务机构的准入标准及管理要求、外包业务风险管理和应急预案等内容。第十二条收单机构与收单外包服务机构拟合作开展银行卡收单业务的，应严格按照本办法规定的条件，对收单外包服务机构的资质进行严格审核。收单机构不得将收单业务外包给不具备相关资质的收单外包服务机构。第十三条收单机构应当自主完成特约商户资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理、资金结算、风险监测、受理终端主密钥生成和管理、差错和争议处理等业务活动。收单机构可以委托收单外...