信用社（银行）违反业务管理规定和操作规程处罚办法第一章总则第一条为强化我市农村信用社内部管理，严格各项业务的操作规程，提高全体员工的业务素质，防止违章违法行为的发生，加强风险防范，促进信用社依法合规经营，提高经营效益，特制定本办法。第二条本办法所指信用社人员，是指各营业网点的主任、副主任、会计、信贷员、记账员、储蓄员、出纳员、复核员等所有人员。第三条本办法所指违章违规操作行为，除对责任人进行处罚外，还将对营业网点季度综合考核评分给予扣分，造成信用社资金损失的一律由责任人赔偿。第四条本办法规定给予纪律处分的，由稽核监察部门和人事教育部门根据有关法律、行政法规及所签订的劳动合同进行查处，并报经主任办公会议研究决定，将给予责任人书面检查，通报批评，下岗、警告、记过、降职、降级直至解除劳动合同的处理，触犯法律的移交司法机关进行处理。第二章财务计划部分第五条凭证、传票、账册、报表、各类登记簿等业务凡有下列行为之一的,发现一处（笔）处罚责任人10元，并责令限期纠正。㈠凭证要素不按规定填写或填写不全的；㈡票面登记不齐全的；㈢未按规定使用铜牌的；㈣未编列传票总号的；㈤未盖印章或未签名的；㈥印章、签名模糊不清，无法辨认的；㈦业务印章没有日期或日期不准的；㈧文字、数字涂改、勾划，不按规定改错的；㈨存款未执行实名制的。第六条凡有下列违章操作之一的，发现一次处罚责任人10元，并给予相应的纪律处分。㈠受理业务不坚持当时记账的，账折不见面，账折不核对的；㈡办理现金收付款，不坚持唱收唱付的；㈢大额现金支付，不坚持审批与备案登记或违反现金管理规定的；㈣办理存款，不坚持先收款后记账；办理付款，不坚持先记账后付款的；㈤储蓄业务每日营业终了，日报表与库存现金、重要空白凭证、开销户登记簿没有核对正确的；㈥不及时调整贷款占用形态的；㈦不及时处理联行业务的；---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---㈧不及时寄发联行信件、拍发电报的；㈨事后复核（事中复核）不按规定程序审核的；㈩信用、抵押、质押贷款科目使用不正确，短期贷款未能按贷款的行业规定准确使用贷款科目的；(十一)会计、出纳人员短期交接未登记或登记不全的；(十二)出纳人员离岗时，章印未入抽，钱箱未上锁的；结算柜使用章印人员离岗时，章印未入抽上锁的；使用重要空白凭证人员离岗时，重要空白凭证未入抽上锁的；(十三)重要空白凭证领用手续不齐，未填列重要空白凭证领用单、未在领用单上签名或加盖预留印签的；(十四)未按规定使用重要空白凭证销号登记簿的；(十五)作废的重要空白凭证未按规定处理的；(十六)未按规定设置齐全各类账簿的；(十七)压数机在办完业务后未能复位、上锁的；(十八)取现或转账时未认真折角核对印鉴的；(十九)未按规定核查持票人身份证件的；(二十)传票调阅制度执行不好的；(二十一)传票装订不及时、档案管理不规范的；(二十二)内外账务核对不及时，内外账务未能认真核对的,对账单回收率低的；(二十三)表内、表外贷款应收利息未及时入账的，已核销呆账贷款未及时准确进入表外核算的，低值易耗品未及时入表外科目核算的；(二十四)存单结清时存单与卡片未套打的；(二十五)国库经收处业务未按规定办理的。第七条凡有下列违章操作之一的，发现一次处罚责任人20元㈠储蓄业务进行无折交易的；㈡储蓄存款提前支取，不按规定审核证件和在有关凭证上批注证件内容的；㈢办理存款挂失业务，不按规定审核有关证件，未按计算机操作管理要求打印的，不经主管授权擅自补发新存单（折）或补发新存单（折）不经存款人签收的；㈣有价单证，重要空白凭证不纳入表外科目核算或登记不及时的；㈤储蓄加密业务办理不严密的，冻结操作错误的，不打印相关资料的。第八条凡有下列违规操作之一的，发现一次处罚责任人30元。㈠业务专用章、重要空白凭证、密押未按规定专人负责登记保管的；㈡不按规定及时办理查询查复和错账冲正的；㈢账账、账款、账据、账实、账表、内外账务不符发现一项的㈣未按规定双人管库、双人出入库、双人押运的；㈤其它违反会计出纳制度规定的。---本文...