XX市民间融资机构现场检查实施办法第一章总则第一条为切实履行对民间融资机构的监督管理职责，规范现场监管行为，提高现场检查的工作质量和效率，根据《XX省民间融资机构监督管理暂行办法》（X金办字（2016）119号）等有关规定，制定本实施办法。第二条XX市民间融资机构是指经XX市金融工作办公室备案的民间资本管理机构和民间融资登记服务机构。本实施办法适用于XX市金融工作办公室（XX市地方金融监督管理局）及各区（市）金融办（地方金融监督管理局）（以下统称监管部门）对辖区内民间融资机构进行常规或专项现场检查。第三条本实施办法所称现场检查，是指各级监管部门依法依规对民间融资机构运行情况进行机构所在地检查的监督管理活动。现场检查分为常规检查和专项检查。常规检查是指按照年度丁作安排对民间融资机构进行现场检查的监督管理活动。专项检查是指针对机构特定申请或变更事项、其他单位移送事项、非现场监管预警信息、举报投诉、突发事件或者其他事项，组织实施的现场检查。第四条监管部门对辖区内民间融资机构现场检查合计每年每机构不少于一次。第五条本实施办法所指的现场检查包括检查准备、检查实施、形成报告、整改处理、档案整理五个阶段。第六条各级监管部门对民间融资机构实施现场检查，应当遵循依法依规、公正和高效的原则。第二章检查准备第六条各级监管部门在了解和分析所管辖的民间融资机构工作情况基础上，确定纳入检查的民间融资机构的范围。第七条对民间融资机构现场检查内容包括：（一）公司治理情况；（二）合规经营情况；（三）业务开展情况；（四）风险防范情况；（五）信息披露情况；（六）账户资金管理情况；（七）投资合同使用情况；（八）其他需要检查的事项。第八条监管部门在现场检查实施前应成立现场检查组，确定现场检查组组长和检查人员。现场检查时，在场检查人员不得少于2人。必要时，可会同市民间融资机构试点工作联席会议成员有关单位及部门、市民间资本管理行业协会工作人员、或聘请注册会计师、律师及其他专业技术人员协助检查。从外部聘请的专业人员不具有独立开展现场检查资格，其应对所从事现场检查工作的真实性、客观性负责。第九条对民间融资机构进行现场检查应当事先拟定现场检查实施方案，主要包括以下内容：实施现场检查的依据和方式;被查机构的名称、地址和基本情况；拟实施检查的范围、内容、目标、重点内容、步骤及时间安排；检查人员组成及分工。现场检查实施方案报监管部门负责人同意后方可实施。第十条现场检查前，监管部门应当提前以书面方式或其他方式通知被查机构，要求被查机构准备相关文件和资料，并要求其相关人员在现场配合检查。在出现重大紧急情况或有确凿证据证明提前告知被查机构可能影响检查效果的情况下，经监管部门负责人批准，可以取消提前告知，实施专项检查。第十一条检查组实施现场检查前，监管部门应对检查组成员进行专项培训，确保检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查工作流程、工作纪律、现场检查要求和检查对象基本情况，以便于现场检查顺利完成。第三章检查实施第十二条检查组应按指定时间进入被查机构实施现场检查。进行现场检查时，检查人员应向被查机构出示工作证，并告知检查的目的、内容、方式以及被查机构的权利和义务，向被查机构提出配合检查工作的事项等；被查机构可就本机构基本情况、自查报告及报表数据等进行专项汇报。双方应确定具体的联络人员。第十三条检查方法包括：抽样、核对、审阅、计算、比较分析、账户分析、绘制流程图、实地观察、调查询问等。检查组有权要求相关机构和个人签字及签章确认，以确保收集文件资料的真实、准确、完整性。第十四条检查组可视检查需要，调阅、转存、复制被查机构的原始凭证、合同、业务和财务统计报表等有关资料，查询被查机构的计算机业务系统的数据，并进行数据导出、转存、打印、复印等处理。被查机构不得拖延和拒绝检查。第十五条检查组对调查取证的问题和被查机构证明的检查事实，需要取得充分的证据。证明材料包括：调查询问笔录、凭证、报表、账册（账页）、问卷、说明材料、被查机构文件、合同、会议记录、外调复函、实物照...