河南省农村信用社柜员制管理暂行办法第一章总则第一条为规范全省农村信用社综合业务系统柜员操作和管理，优化劳动组合，提高服务质量和服务效率，明确柜员的职责与权限建立有效的风险防范机制，根据《农村信用社会计出纳基本制度》《支付结算办法》、《储蓄管理条例》、综合业务系统各种业务操作规程等，制定本办法。第二条柜员制是按照综合业务系统规定的处理权限和操作流程，在严密监控和严格监督下，由单个柜员或多个柜员组合，办理储蓄对公、银行卡、代收代付等业务的全部或部分金融服务，并独立或共同承担相应职责、享有相关权限的一种劳动组合方式。第二章柜员制条件及职权第三条实行柜员制应具备以下基本条件：一、营业机构综合柜员应熟悉会计、出纳、结算等业务制度规定，熟练掌握综合业务系统操作技能。二、安全防范措施达标，监控系统完备，能对柜员整个营业时间段进行全程录像，能通过影像回放观看柜员及客户业务处理全过程，且效果达到能看清连续点钞动作及票面的清晰度。三、配备了合格、充足的出纳机具和防伪设备，确保业务操作---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---安全、准确。四、营业网点对外服务窗口和内勤人员的配备应确保业务的正常开展。第四条实行柜员制的营业网点按照专人授权、柜员综合办理业务、实际需要的原则合理设置岗位。一、每个柜员单独承办对公、储蓄、银行卡、代收代付、中间业务等日间柜面业务，并分管相关印、证、押（压）。二、人员充足的网点由负责人或指定专人作为授权员；人员紧张的网点实行柜员相互授权。超规定限额的，由管辖社统一安排专职异地授权员。三、对部分个性化业务（如签发汇票、签发本票、发放贷款、收贷、收息、电子汇兑、储蓄存款挂失、止付、冻结等）可指定窗口办理。四、网点负责人（坐班主任或主管会计，以下统称负责人）按照有关规定管理内部事务，兼做主出纳，负责管理库存现金的调剂和调拨，保管重要空白凭证、有价单证及抵质押物品，并负责事后监督和日、月、年终数据核对。各岗位人员必须各司其职，严密配合，严格执行印、证、押(压)分管等制约制度及综合业务系统的权限规定。第三章内控管理的基本规定第五条对柜员登录系统实行身份识别并逐人进行授权一、业务操作与管理必须坚持“划分权限、相互监督”的原则。---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---柜员设置必须严格控制操作权限和现金库存限额，按照业务种类、柜员级别，确定柜员单笔现金、转账操作和授权金额，经联社财会信息部门核准后，建立柜员权限控制表。二、柜员代码设置应遵循代码专人专用，专人专卡(柜员卡)的制度，确保职责和权限的规范管理。三、柜员密码应遵循严格控制管理的制度。要加强柜员密码的管理，严禁他人知悉自己的密码。逐步推行用指纹仪、柜员卡进行身份识别。四、增减柜员需经县级联社批准。五、营业中柜员临时离岗，必须将系统退至初始登录状态，经办的印章、现金、重要空白凭证、有价单证、传票等必须入箱上锁保管。午休和日终各柜员的钱箱入库保管。入库时负责人应检查柜员钱箱等是否齐全。第六条柜面业务管理基本规定一、柜员必须严格按照《支付结算办法》、《储蓄管理条例》、《现金管理办法》、《柜员卡管理办法》和《柜面业务授权的通知》等有关制度的规定，做好对公、储蓄、银行卡、中间业务等柜面业务的受理审查、账户处理和现金收付，并为客户提供优质高效服务。二、柜员办理现金收付款项，必须坚持“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”的原则，受理业务必须认真审查凭证要素，坚持折角核对客户预留印鉴或密码，现金支票查验领款人身份证，他行票据收妥抵用，审查无误实时记账；储蓄存款提前支取和挂失严格按规定办理，以确保业务交易合规合法，真实准确。---本文于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---三、柜员必须严格按照综合业务系统的操作流程办理各项业务，确保办理及时、核算准确。签发汇票(本票)必须严格执行印、证、押(压)三分管的制度，各网点必须明确专人分别负责汇票、本票的签发，压数、盖章，执行...