银行小企业信贷部贷款档案管理办法

银行小企业信贷部贷款档案管理办法银行小企业信贷部贷款档案管理办法第一章总则第一条为进一步加强贷后管理,控制和防范信贷风险,提高小企业信贷部贷款档案管理水平,统一和规范小企业信贷部贷款档案的管理,特制定本管理办法。第二条本办法仅适用于小企业信贷部发放的小企业贷款的档案管理。第二章贷款档案的分类第三条小企业贷款档案按性质可分为一级档案、二级档案两类。一级档案为相关证件的正本及原件,如房产证、他项权利证、机动车登记证等,一级档案的复印件入二级档案;二级档案主要是小企业贷款业务档案。第四条小企业贷款业务档案主要包括:(一)贷款业务资料1.借款人提供的书面借款申请表、共同借款人和担保人个人征信调查授权书;2.调查表,包括调查草稿、资产负债表、损益表;3.贷款审贷会决议表;4.借款合同、保证合同、抵押合同;5.还贷计划表;6.入账通知单。(二)相关个人信息资料主要包括1.借款人、共同借款人、担保人身份证复印件;2.借款人、共同借款人、担保人个人征信调查报告;3.借款人房产证复印件或房屋租赁合同、行驶证复印件。(三)借款人相关资质文件主要包括营业执照复印件或经营许可证复印件、机构代码证、税务登记证等。(四)贷后管理资料。贷后管理资料具体管理见《贷后监控管理办法》。第三章贷款档案管理机构和职责第五条小企业信贷部贷款档案分为小企业信贷部和业务中心两级管理,业务中心贷款档案移交前由各中心保管,贷款档案由小企业信贷部统一保管。第六条管理职责:(一)客户经理:在贷款业务办理完毕前,客户经理负责各类贷款档案的保管,并对贷款档案资料的有效性和真实性负责。(二)后台人员:负责及时接收客户经理整理完毕的档案,并检查贷款档案的完整性。(三)中心主管:负责督促客户经理在贷款业务办理完毕后及时将贷款档案整理交给后台,并督促后台及时整理按要求交小企业信贷部管理。(四)综合管理岗:负责按要求及时收集整理和检查各中心上交的贷款档案,并有序保存管理。第四章小企业贷款档案管理流程第七条各级小企业贷款业务档案管理机构要建立健全《小企业贷款档案交接登记簿》、《小企业贷款档案调阅登记簿》、《小企业贷款档案销毁登记簿》本文来源:网络收集与整理,如有侵权,请联系作者删除,谢谢!---本文来源于网络,仅供参考,勿照抄,如有侵权请联系删除---

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