银联卡业务申办调查问卷【第一部分所有申请机构填写】1、贵机构采用何种方式接入银联？□通过当地银联分公司接入□直接接入银联上海信息中心村镇银行请填写：贵机构采用何种方式接入银联？□直接接入□通过控股股东系统间接接入□通过其他第三方系统间接接入，该第三方为2、主要财务指标20年月20年月20年月总资产（万元，人民币）各项存款余额（万元，人民币）各项贷款余额（万元，人民币）净利润（万元，人民币）资本充足率（%）核心资本充足率（%）不良贷款率（%）资产负债率（%）流动性比例3、是否有监管机构或第三方评级机构对贵机构进行信用评级？□是□否若有，请提供评级机构名称及具体评级4、当发生清算账户头寸不足的情况时，贵机构应有应急调拨头寸的机制，贵机构是否符合该要求？□是□否若是，请提供相应的制度或文件贵机构在一日内可紧急调拨的清算资金头寸约万(□人民币□美元)；贵机构在三日内可紧急调拨的清算资金头寸约万(□人民币□美元)；贵机构在七日内可紧急调拨的清算资金头寸约万(□人民币□美元)；贵机构在三十日内可紧急调拨的清算资金头寸万(□人民币□美元)。5、对单笔交易金额超过1千万等值人民币的大额交易应有相应监控措施，具体如下：应要求持卡人有相应的预约机制，贵机构是否符合该要求？□是□否应要求商户及时报告，贵机构是否符合该要求？□是□否应有相应的监控措施，贵机构是否符合该要求？□是□否若有其它监控措施，请说明或附相关文件6、应建立银行卡风险事件报告制度，贵机构是否符合该要求？□是□否若是，请提供简要说明或相关制度---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---7、发生银行卡风险事件时，贵机构的联系方式为：联系部门：电子银行中心联系人姓名：孙晶职务：产品经理办公电话：027-移动电话：传真：027-电子邮件：@qq通讯地址：湖北省武汉市武昌水果湖小洪山中区70号12楼注意：根据《中国银联风险事件报告及协助调查管理办法》，请联系人须保持24小时通讯畅通。8、应按照《银联卡账户信息及交易数据安全管理规则》的要求，结合《银联卡账户信息及交易数据安全管理指南》的有关内容，制定本单位有关银行卡账户信息与交易数据安全管理规定，贵机构是否符合该要求？□是□否如果已制定，请提供制度及规定的复印件9、请在此列出贵机构保证银行卡账户信息与交易数据安全的措施：10、不应将真实的账户信息数据用于系统开发测试，贵机构是否符合该要求？□是□否11、不应根据“业务需要”的原则来控制员工对磁道信息、PIN等账户信息的访问，贵机构是否符合该要求？□是□否12、贵机构员工访问账户信息相关的业务系统必须经过身份验证，贵机构是否符合该要求？□是□否应定期或不定期对账户信息安全状况进行自查和评估，贵机构是否符合该要求？□是□否如果是，通常每_______（时间间隔）进行一次自查和评估。13、应定期对相关员工进行反欺诈、反洗钱等方面的培训，贵机构是否符合该要求？□是□否如果是，请提供制度及规定的复印件14、应制定银行卡密钥安全管理方面的制度和规定，贵机构是否符合该要求？□是□否如果是，请进行简要说明或提供制度及规定的复印件15、下述哪些业务操作有专岗负责？□清算处理□差错处理□争议处理□投诉处理16、记录交易信息的电子数据或纸制凭证自交易日期起至少保留：□6个月□1年□2年17、贵机构是否将银行卡业务中的部分操作外包给第三方机构？□是□否---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---如果是，业务外包范围是预制卡制卡上述业务外包范围是否符合当地金融监管机构的规定？□是□否□监管机构无规定贵机构对第三方机构的风险管理内容包括哪些？请提供第三方机构的联系信息：联系部门：联系人姓名：职务：办公电话：移动电话：传真：电子邮件：通讯地址：18、贵机构是否与其他卡公司或金融机构合作？□是□否如果是，合作机构名称是业务范围是合作规模（如交易笔数、金额等）【第二部分申请发卡业务的机构填写】1、是否对所申请的发卡业务制定了相应的管理办法和操作规程？□是□否如果否，请明确相关办法和...