附件国家外汇管理局浙江省分局关于开展优质企业贸易外汇收支便利化试点的指导意见（征求意见稿）第一章总那么第一条为深化"放管服''改革，支持浙江地区开放型经济高质量开展，提升贸易自由化、便利化水平，引导银行和企业守法自律，发挥正向激励作用，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，制定本指导意见。第二条符合条件的境内银行向国家外汇管理局浙江省分局（以下简称浙江分局）备案后，作为货物贸易/服务贸易外汇收支便利化试点银行（以下简称试点银行），可对本行推荐的优质企业开展货物贸易/服务贸易外汇收支便利化试点（以下简称试点业务）。试点银行应审慎展业，落实“了解客户.了解业务”“尽职审查”原那么，审查货物贸易/服务贸易收支的真实性、合规性和合理性。适用试点业务的优质企业（以下简称试点企业）应确保货物贸易/服务贸易外汇收支具有真实、合法的交易基础，不得利用构造贸易、虚假贸易等转移资金或骗取融资。第三条浙江分局对试点业务进行监督管理，可根据国银行承诺函本行（包含下辖开展试点业务的网点）（以下简称银行）晓货---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---物贸易/服务贸易外汇收支便利化试点政策及相关要求，仔细阅读本承诺函告知和提示的外汇局监管要求以及银行义务。银行承诺将：一、推荐符合《指导意见》要求的试点企业。依法合规为银行推荐的试点企业办理货物贸易/服务贸易外汇收支业务，认真履行展业三原那么，做好对客户的尽职审查，承当自证相关试点业务真实合规的主体责任，自身不主动开展也不协助企业开展监管套利、空转套利，对虚假贸易、构造贸易保持零容忍。二、对试点客户和企业的业务开展持续跟踪监测，评估交易的逻辑性、合理性。指定专人定期对试点企业业务办理情况、企业的业务经营状况及可持续经营能力准入资格及遵守外汇管理规定情况进行跟踪监测及评估，确保各项风险监控及防范措施有效落实，对发现的风险点及时整改。对不符合条件的试点企业及时终止实施便利化试点并启动退出机制。如发现异常情况，及时向外汇局报告。三、接受并配合外汇局对本银行的监督管理，及时、如实说明情况并提供证明相关交易真实性、合规性和合理性的相关单证资料，提交的各类资料真实、准确、有效，涉嫌弄虚作假、伪造数据资料的，接受外汇局依法严肃处理。四、本承诺函适用于银行为试点企业办理货物贸易/服务贸易外汇收支业务；本承诺函未尽事项，按照有关外汇管理法规规定执行。五、本承诺函适用于银行，自签署时生效。银行将认真学习并遵守相关政策及要求，积极支持配合外汇局做好对试点业务的管理。六、假设未履行上述承诺之义务，自愿接受外汇局实施的取消---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---试点资格、处分等在内的处理措施。负责人（签字）:年月日---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---银行（公章）:际收支形势、政策变化和业务开展需要等对本指导意见进行调整。第二章业务备案第四条银行开展试点业务，应同时具备以下条件：（一）在浙江地区内注册经营的银行一级分行或地方性银行总行。（-）具备真实的试点业务需求，所推荐的试点企业符合本指导意见规定的条件。（三）合规经营、审慎展业，具备完善的内控制度，包括但不限于客户准入、业务授权、高风险业务清单、货物贸易/服务贸易外汇业务的风险预警、职责分工、应急管理、内部审计、责任追究等方面。申请银行及下属经办行应配备熟悉外汇业务政策的从业人员。（四）针对试点业务制定专项管理方法，包括但不限于对试点企业的主体身份、生产经营、诚信记录等进行尽职调查，对试点企业贸易收支真实性、合理性及商业模式逻辑性等持续跟踪、定期评估，对试点业务建立专门监测指标和预警系统，建立发现异常及应急处置措施。（五）银行贸易收支结构合理。（六）近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估原那么上均在B+（含）以上。（七）货物贸易/服务贸易外汇业务合规记录良好。（A）承诺自愿遵守《银行承诺函》（见附件）。第五条企业向试点银行申请成为试点企...