一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析

一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析一、案例经过6月3日中午,一名年轻小伙子来我行2号窗口,要求办理银行卡和个人网上银行。接过客户的身份证和开户申请书,仔细核对后发现,身份证上的照片与客户本人好像有点不相符,持着怀疑的态度询问了一些身份证的的信息,该客户都一一回答正确;拨打该客户填写的手机号码,也是正确的。但还是不确信该客户与身份证的人为同一人,就向现场主管汇报该情况,现场主管拿身份证与该客户进行比较后,也不是很确定是否为客户本人。于是故意说要是人像不符就要报警。该客户一听要报警后,马上丢下身份证和开户申请书,匆匆离开营业厅。至此,此人利用假身份证办理银行卡开户未能成功。二、案例分析本案之所以能够成功堵截冒用他人身份证开记的不法行为,主要得益于以下几个环节的核对。一是经办员观察认真细致。二是经办员发现疑问立即向现场主管汇报,以求进一步的核实。本案例中,柜员和现场主管对每一个细节都进行认真细致的审核,从而成功防范了一起潜在的业务风险。三、案例启示(一)一线柜员办理业务时应多注意观察,结合平时学习的案件防范方面的案例,有意识地观察客户的神情,多与客户交流沟通,有意的交流可以让客户隐形的问题逐步浮出水面。(二)一线柜员要严格执行实名制开户。在办理客户业务时,要严格仔细核查客户身份证,通过联网核查反馈的信息及照片仔细与实际开户人相核对,切实提高风险防范意识。(三)当遇到可疑客户时,及时启动营业场所应急预防机制,给图谋不轨人员威慑力。

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