2021年金融市场基础知识考试题库（完整版）单选题1.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。基金合同的主要披露事项包括（）。①募集基金的目的和基金名称②基金运作方式③基金份额发售日期④基金份额持有人的权利与义务A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：基金合同的主要披露事项包括募集基金的目的和基金名称，基金运作方式，基金份额发售日期、价格和费用原则，基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务，基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式，基金收益分配原则，费用提取及支付方式，投资方向和投资限制，净值的计算方式和公告方式等。2.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（）功能。A、资金融通B、价格发现C、风险管理D、提供流动性答案：B解析：本题主要考查金融市场的功能之一：价格发现功能。3.证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（）内容进行审查。①委托人身份②委托内容③委托卖出的实际证券数量④委托买入的实际证券数量A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：A解析：证券经纪商在收到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。注意是委托买入的是实际资金余额，不是实际证券数量4.2019年，我国债券市场运行特点包括（）。①债券市场制度建设推进②债券市场产品创新提速③信用风险高位趋稳④信用风险事件有所增加A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④答案：A解析：我国债券市场运行特点包括:第一、债券市场产品创新提速第二、债券市场制度建设持续推进第三、信用风险高位企稳第四、债券市场对外开放稳步推进软件考前更新，5.证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。A、5B、10C、15D、20答案：D解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。6.中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是（）。A、运行独立B、法规独立C、代码独立D、指数独立答案：B解析：“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。7.债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照〆）原则办理债券和价款的交割。A、差额交收B、净额交收C、全额交收D、加额交收答案：B解析：考查债券清算的原则。8.（）年8月，中国证券业协会成立。A、1990B、1991C、1992D、1993答案：B解析：考查我国证券公司的发展历程。1991年8月，中国证券业协会成立。9.下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（）。①主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务②设立伊始，分设创新层和基础层两个层次③属于场外交易市场④可以采用无纸化的公开转让形式A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：B解析：2015年7月，中国证监会发布的《场外证券业务备案管理方法》中明确指出，全国中小企业股份转让系统不属于场外交易市场。③错误。10.（）是金融机构开展风险管理的基础前提。A、风险偏好B、风险限额C、风险缓释D、风险应对答案：A解析：风险偏好是金融机构开展风险管理的基础前提，风险限额的设定的前提是确定金融机构的风险偏好。风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口。11.融券交易也是一种（）。A、卖空交易B、买入交易C、置换交易D、融资交易答案：A解析：融券交易是一种卖空交易。12.王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王...