基层人民银行行政处罚行为的研究

分类V:D922.1论文编号:20()8090403082密级:贵州大学2010届硕士研究生学位论文基层人民银行行政处罚行为研究学科专业:法律硕士研究方向:行政法导师:吴红宇研究生:徐伟中国贵州贵阳・・2010年10月贵州大学2010届硕士研究生学位论文详细摘要基层人民银行行政处罚行为研究学科专业:法律硕士研究方向:行政法导师:吴红宇研究生:徐伟中国•贵州.贵阳2010年10月目录屮文摘要IABSTRACT1fl'JH1第一章基层人民银行行政处罚基本理论探析3第一节基层人民银行简述3第二节银监分离后基层人民银行的行政职能定位3第三节基层人民银行行政处罚行为7第二章基层人民银行行政处罚的基本情况10第一•节基层人民银行行政处罚行为日趋规范10第二节行政处罚隐藏诸多法律风险12第三章基层人民银行行政处罚行为屮存在的主要问题及原因分析15第一节基层人民银行行政处罚屮存在的主要问题15第二节基层人民银行行政处罚存在问题的原因分析21第四章规范基层人民银行行政处罚行为的建议23第一节提高对行政处罚工作重要性的认识23第二节加强对基层人民银行行政处罚行为的领导和监督24第三节大力加强执法队伍建设切实提高执法人员素质25第四节依法合规收集行政处罚证据26第五节量化自由裁量权规范依法行政行为26结语28致谢29参考文献30原创性声明关于学位论文使用授权的声明基层人民银行行政处罚行为研究中文摘要在金融创新不断、竞争激烈的今天,人民银行的行政处罚行为日趋规范,但由于法律规定不全而、执法人员法律知识欠缺、年龄老化、行政问责严厉等原因,基层人民银行的行政处罚行为仍然存在诸多问题,严重影响了基层人民银行的监管权威和屮央银行的良好形象。根据有关法律法规的规定,国务院银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,屮国人民银行则拥有部份监管权,以有效实施货币政策,维护金融稳定,防范和化解金融风险。功能监督的正确、有效实施,需要行政处罚的重要保障。本文以基层人民银行职能调整后屮国金融业的现实为背景,着眼于分析与基层人民银行监管权相对应的行政处罚现状和存在问题,旨在提出依法、有效行政处罚的政策建议。本文通过现状分析,提出问题、分析问题存在的原因、提出解决问题的建议,通过总分总的形式,为基层人民银行执法人员提供一个总结思考的平台,以期发现行政处罚过程屮存在的问题及提出可行性建议。本文通过研究如何有效防范基层人行行政处罚行为,规范基层人民银行行政处罚。将对基层人行行政处罚行为的现状与存在的主要问题进行分析并提出具体可行的对策,规范一套适应H前需要的具有可操作性和指导意义的基层人民银行行政处罚行为机制。关键词:基层人民银行行政处罚行为研究ResearchontheAdministrativePunishmentsoftheGrassrootsPeople'sBanksxuweiAbstractInfinancialinnovationconstantly,competitivetoday,peopleincreasinglystandardbankadministrativepunishments,butduetothelaw,lawenforcementpersonnelandotherreasons,lackofknowledgeofthelawofthepeople'sbankofgrass-rootsadministrativepunishments,therearestillsomeproblemsaffectpeople'sbankregulatoryauthority.Accordingtorelevantlaws,thebankingsupervisioninstitutionofbankingsupervisionandadministrationofthepeople'sbankofChina,withfunctionstoeffectivelyimplementingsupervisionrightmonetarypolicy,maintainfinancialstability,guardagainstanddefusefinancialrisks.Thecorrectandeffectivesupervisionfunction,needtoimplementadministrativepunishmentsaccordingtolawistheimportantguarantee.Bythepeople'sbankofChina'sfinancialindustryaftertheadjustmentfunction,focusingonrealityasthebackgroundandbasicfunctionsofpeople'sbankregulatorycorrespondingadministrativepunishmentsituationandexistingproblems,andputforwardeffectiveadministrativepunishmentsaccordingtolawandpolicyrecommendations.Thebasic-levelpeople'sbankforlawenforcementpersonnelcanprovideasummaryofthethoughttheirenforcementproceduresthatplatform,theexistingproblemsandputforwardS...

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