关于营业部第三方存管遗留问题处理指导性意见在原大鹏证券营业部第三方存管上线过程中，发现由于历史原因形成大量业务手续不规范的操作，导致客户在后续业务办理过程中和手续规范中存在较大障碍，几涉及诸多的法律和政策风险。为规避口J能产生的各类风险，现对涉及的机构以个人名义开户、支票余额清零、代理授权等相关问题，提出如下指导性意见，请各营业部遵照执行，从严控制，使风险减小到最低限度。一、机构以个人名义开立的账户处理（一）账户的定义机构以个人名义开户，是指在柜面系统开立的资金账八名为个人，但实物开八资料是由机构授权代理人办理的相关开户手续，主要包括相关开户资料加盖机构公章、或者由机构出具了账八所有权承诺书、留存有机构开八的各类证照等，其主要特征表现为系统内账户名与实物开户资料不符。（二）账户的分类1、第一类账户：机构以真实个人名义开立的，开户手续和开户资料均表现为个人，并有个人和机构出具的相关账户承诺书；2、第二类账户：机构以买来的身份证开立的，开八资料由机构授权代理人填写，并加盖机构公章和出具了账户承诺。（三）处理原则对于上述账户的处理，应把握从严控制的原则，与账户实际控制机构取得联系，要求客八按机构的开八手续重新规范后再办理签约手续，如不能按机构规范的，则根据不同账户的表现形式，按以下原则处理：1、对于上述第一类账户的处理，首先，按照个人账户的开户耍求，严格审核账户的开户资料是否完整、开户手续是否由账户真实木人亲笔填写，所冇开户资料无机构盖章；其次，审核该账户每一笔资金进出的手续是否齐全。如满足以上两个条件，根据机构需求，可按真实个人账户规范后到银行办理签约手续，即以个人名义办理签约手续，签约后所有资金的存取只能以现金方式。2、对于第二类账户的处理，不能以个人账户、只能按机构账户规范。如不能按上述要求规范的账户，则保持其账户原有状态不变，在手续规范的前提卜为客户办理转托管或撤指定手---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---续。二、支票余额清零的处理（一）支票余额清零的分类1、机构以个人名义开立的账户，按前述的耍求规范后变为个人账户的情况；2、真实个人账户但冇支票存入的悄况。（二）审核要求1、该账户的开户手续为真实个人办理且开户资料齐全；2、该账户有支票存入的每一笔资金的资金划入授权手续完备，其资金划入授权书要索主要包括：A、明确该笔资金划入该资金账户；B、明确该笔资金归该资金账户的个人所有并支配；C、授后表述“由此产生的风险均由资金划入授权的机构承担，与营业部无关”等。（三）处理流程1、柜面人员和财务人员按照上述要求审核后，填写《营业部业务操作申请表》（见附件）,山营业部营运总监和总经理内部审批后，方可山相关操作权限的人员执行支票余额清零操作。2、支票余额清零操作需向经纪业务总部和风险管理部报备。三、授权代理账户的处理第三方存管改变了原有的资金管理模式，在原来的授权代理范围内不包括建立与银行的签约关系等相关内容。因此，原则上要求相关代理授权账户的授权人和代理人双方需重新签署新的《授权委托书》，进一步明确其代理关系和代理范围。（一）账户的分类1、原來己签署合法授权委托书（账户本人亲笔签署）且在代理期限内的账八，但客八木人无法亲临营业部重新办理代理授权手续的；2、原来已签署合法授权委托书（账户本人亲笔签署）口在代理期限内的账户，但客户木人已死亡的；3、原来签署的授权委托书非账户本人签署，而是由代理人（实际账户所有人）代为办理---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---的，代理人出具过相关账户承诺，即所谓的“承诺户”。（二）审核要求1、账户的授权代理资料是否齐全、授权代理手续是否系授权人本人亲口办理；2、代理授权期限是否在启效期内；3、代理授权范围是否包括资金存取。（三）处理原则对于有代理授权关系的账户，首先耍求客户本人和代理人双方携各口身份证原件，到营业部重新签署新的《授权委托巧》，或者町由账户木人町直接在银行办理签约手续，如客户木人无法...