附件1:中国（上海）自由贸易试验区业务风险评估指导意见（试行）为贯彻落实党中央、国务院关于建设中国（上海）自由贸易试验区（以下简称自贸试验区）的重要战略部署，鼓励银行业金融机构在风险可控的前提下，积极开展金融创新，有效服务实体经济，根据《中国银监会关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》等规定，并报经中国银监会同意，特试行本指导意见。—、总则（一）银行业金融机构开展自贸试验区业务前应全面符合中国银监会以风险为本的审慎监管规则和本指导意见的特定要求，并确保持续达标。（-）本指导意见适用于在上海地区开展自贸试验区业务的商业银行，政策性银行和经中国银监会批准设立的其他金融机构参照执行。（三）本指导意见所称自贸试验区业务，是指上海地区（包括自贸试验区，下同）商业银行针对自贸试验区内客户（包括区内居民和非居民）提供的各类金融服务。（四）上海银监局对自贸试验区业务实施监督管理，依据本指导意见和相关规定开展风险评估和持续监管。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---二、基本要求（五）商业银行董事会应承担自贸试验区业务风险管理的最终责任，审核批准高级管理层根据本行风险承受能力和经营战略制订的自贸试验区业务发展战略和风险偏好，监督高级管理层对自贸试验区业务风险实施有效管理和控制。（六）在上海地区开展自贸试验区业务的商业银行应取得其总行对自贸试验区业务管理的全力支持，确保政策流程、风险管理、信息系统等能够全面覆盖自贸试验区业务，提高自我约束的能力。（七）商业银行应对自贸试验区业务适度授权，既要体现风险管控，又要鼓励创新。（八）商业银行总行宜通过专门的归口管理机构对自贸试验区业务创新和风险管理进行协调和管理，确保总行管理政策得到一致性贯彻并及时反馈自贸试验区业务风险信息。（九）商业银行应建立全面风险管理体系，除本指导意见提及的流动性风险、市场风险、交易对手信用风险、国别风险、法律合规风险以及金融消费者保护等特定风险和管理领域外，商业银行还应针对自贸试验区业务的特点，全面梳理信用风险、操作风险及其他各类风险识别、计量（评估）、监测和控制的专项管理要求，针对性地制定相应风险的管理制度和管理要求，实现全流程的全面风险管理。（十）商业银行应建立自贸试验区业务事前风险评估机制，明确界定风险管理、内部控制和合规管理等部门的评估职责，并由责任部门负责人对每项评估结果签章确认，以确保在业务开办前已充分了解其各类风险并具备足够的风险管控能力。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---（十一）商业银行应建立自贸试验区业务管理持续评估机制，定期对政策流程、风险管理、信息系统、人员配置的有效性和合理性进行评估，及时改进不足，确保管理能力持续与自贸试验区业务发展状况相符。（十二）商业银行应建立对自贸试验区业务风险对冲机制，明确风险对冲的冃标、策略、方法、工具和流程，定期评估风险对冲的有效性。（十三）商业银行应将自贸试验区业务全面纳入监管资本、贷款损失准备和杠杆率的计量范围，确保各项审慎监管指标符合监管要求。（十四）商业银行应建立自贸试验区业务风险报告体系，明确各岗位的报告职责，确保及时、准确地向董事会、高级管理层和相关归口管理机构报告各类风险暴露水平、管理状况（包括限额执行情况）、压力测试结果以及风险的重大突发变化。商业银行董事会和高级管理层应至少按季听取自贸试验区业务风险报告。（十五）商业银行应确保从事自贸试验区业务的高级管理人员、风险管理人员、合规管理人员、内部审计人员和交易人员具备相应的专业技能和实践经验，并充分了解境外市场的法律法规、交易规则和风险特征。（十六）商业银行应建立适当的管理信息系统，以支持各项自贸试验区业务操作和风险管理。管理信息系统应至少能完成以下任务:1.支持自贸试验区业务各操作环节的内部控制。2.实现各类风险的计量以及金融工具的估值。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---3.按规定的频...