浅谈新型诈骗案件的特点及防范摘要：预防诈骗案件，关键在预防、重点在宣传、着力点在于柜台人员的成功防范。结合当前通报的各类诈骗案件，文章提出了预防诈骗案件的具体措施办法。关键词：新型诈骗案件特点防范：F830文献标识码：A：1004-4914(2016)03-293-02当前，各类诈骗案件花样不断翻新，手段不断升级，部分客户受犯罪分子“洗脑”，到银行柜台或自助设备“心甘情愿”地转账给犯罪分子。诈骗案件一旦得逞，一方面给客户造成资金损失，另一方面，由于客户的不正确宣传，媒体、网络的不正确解读，极易给农行声誉造成负面影响。预防诈骗案件，关键在预防、重点在宣传、着力点在于柜台人员的成功防范。结合当前通报的各类诈骗案件，笔者提出了预防诈骗案件的具体措施办法，供大家参考。一、诈骗案件的主要特点各类诈骗案件虽然五花八门，但也有一定的共性，最重耍的一点就是抓住了部分客户梦想一夜暴富，采取“天上掉馅饼”方式进行诈骗，同时利用亲情关系、贪小便宜等心理实施诈骗活动。(壱)诈骗方式---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---1•巨额中奖诈骗。这类诈骗普遍的特点是给客户发送巨额中奖信息，步步为营，诱使客戸一次次心甘情愿将资金汇往对方指能账戸，然后用网银方式将资金迅速转走，给客户造成巨额损失。2•投资理财诈骗。这类诈骗的主要特点是给客户介绍股票、理财产品，吹嘘高冋报率，诱骗客户将资金转出，此类诈骗主要通过电话进行鼓动、诱骗，客户多通过网银等方式完成操作，一旦诈骗成功，对客户造成的损失也非常巨大。3.补助奖励诈骗。主要特点是冒充残联、民政、慈善机构和政府相关职能部门名义，发送或邮寄相关补助、奖励、退税等信息、信函，然后诱骗客户通过柜台、ATM机提供自身银行卡卡号或密码，然后将客户资金盗走。4.冒充客服诈骗。主耍特点是冒充银行客服人员，银监部门监管人员、公安等执法部门人员提示客户账户资金有风险，采取骗収客户银行卡卡号、密码或直接诱导客户将资金直接转向其指定账户实施诈骗，此类诈骗易发在ATM机上。5•亲人遇事诈骗。主要特点是利用亲情，编造各种理由，利用同学、老师、同事等身份,骗取客户将资金转至其指定账户。此类案件也频频见诸报端，是诈骗案件的多发形式。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---(-)诈骗途径1.电信诈骗。这是诈骗案件最主要的手段和途径，涵盖了各种诈骗方式，也是我们需重点防范和防范难度最大的领域。2.网购诈骗。主要以伪造的网站以及交易不成功，需再次确认以及进行红利返还等方式骗取客户操作密码，然后迅速将客户资金转走。3.微信诈骗。不法分子通过微信实施诈骗主要有六大手段：一是利用代购诈骗；二是二维码诈骗；三是盗号诈骗；四是伪装身份诈骗；五是点赞诈骗；六是山寨公众号诈骗。二、诈骗案件的防范要点（-）宣传是职责、是义务针对H前发生在银行的各类诈骗行为，作为银行，做好宣传是职责，也是金融机构保护客户资金安全所必须履行的义务。做好网点宣传是预防诈骗案件的主阵地，在宣传上重点抓好三个环节。一是LED屏宣传。不定期宣传防诈骗知识，并采取多种方式留存影像资料，这些在发生客户纠纷时能够很好地起到举证作用；二是“小贴士”宣传。各网点公告栏将预防诈骗宣传形成制度化，结合不同时期诈骗案件的特点，对客户进行温馨提示；三是柜台宣传。主要是低柜业务人员、大堂经理采取各种形式，结合不---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---同客户特点做好宣传。（二）识别是前提，是重点诈骗案件虽然五花八门，但表现在客户层面也有规律可循。在营业过程中，一旦发现以下异常情况，大堂经理、柜员都要高度警觉，并将相关情况立即汇报给网点主任。一是边打电话边转账；二是不认识转账对象；三是情绪焦虑；四是老年客户转账。如确认有电信诈骗的嫌疑，柜员要先劝说客户不要上当受骗，如客户执意转账，可选择报警等渠道进行解决。（三）制度是基础，是保障坚持保安安全巡查制度。保安要坚持营业期间每小时巡查一次自助机具，维护和规范营业大厅营业秩序...