风险控制管理制度Throughtheprocessagreementtoachieveaunifiedactionpolicyfordifferentpeople,soastocoordinateaction,reduceblindness,andmaketheworkorderly.编制：___________________日期：___________________专业技术文件/Technicaldocumentation编号：风险控制管理制度温馨提示：该文件为本公司员工进行生产和各项管理工作共同的技术依据，通过对具体的工作环节进行规范、约束，以确保生产、管理活动的正常、有序、优质进行。本文档可根据实际情况进行修改和使用。总则为规范公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全稳健运行,提高经营管理水平,结合公司发展方向和管理实际,制定本制度.第一章总体目标第一条将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内.第二条实现公司内外部信息沟通的真实、可靠.第三条确保法律法规的遵循.第四条提高公司经营的效益及效率.第五条确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失.第二章风险控制部部门职责一、负责公司信用销售的风险控制管理1、负责客户资信状况的调查、审核,参与信用销售合同的评审。第2页/共9页专业技术文件/Technicaldocumentation编号：2、负责信用销售资料和重要债权文件的整理及存档；3、负责信用销售业务的保险购买、理赔沟通工作；对车辆保险复盖率进行统计,并实施控制措施；4、负责信用销售业务过程中的公证、车辆上牌、抵押登记的管理工作,对车辆上牌率、抵押登记率进行统计,并实施控制措施；5、负责信用销售业务的权证收回及管理工作,与银行、厂家、融资公司做好相关权证交接和交接凭证的管理,对权证返还率进行统计,并实施控制措施；6、负责对信用销售业务未放款情况进行监控,并督促业务部门按要求完成相关手续,协调银行或融资公司放款；二、负责公司应收款的清收管理。1、负责信用销售业务贷后逾期的监控和管理,建立逾期报表,对贷款、融资款欠款逾期率、台份逾期率进行统计和分析；2、负责信用销售垫款、回购欠款以及销售过程中产生的应收账款的催收工作,建立客户应收款台账,并进行统计分析。第3页/共9页专业技术文件/Technicaldocumentation编号：3、负责其它应收款的清收工作。三、负责公司的法律事务处理1、依权限负责公司对诉讼和非诉讼法律事务的处理,2、负责提出公司疑难、逾期超限的应收账款开展法务清收的申请,对进入诉讼程序的欠款,协助法院、总公司风控部对欠款人的财产采取查封扣押措施；3、负责对公司各类合同进行合法性的审核。对公司的运营提供法律咨询与支持；四、负责公司全面风险控制管理负责公司企业风险管理,组织协调公司全面风险管理的日常工作；2、定期或不定期跟踪评估公司营运风险,提出应对风险方案,组织协调落实实施；3、负责或协助公司对风险危机事件和重大纠纷的处理。五、协同公司建立客户档案1、负责客户资信调查档案的建立；第4页/共9页专业技术文件/Technicaldocumentation编号：2、负责客户应收款台账的建立；3、随时向业务部门反馈客户资信状况,协助公司建立客户档案。公司风险控制管理部经理职责1、全面管理、协调本部门各项工作的开展；2、负责制定本部门各项工作计划及指标,督促落实各计划及指标的实施与完成；3、及时向领导反馈工作情况,提出意见和建议4、负责跟踪评估公司营运风险,提出风险应对措施及建议；5、对公司各部门违反国家法律、法规行为,违反公司规章制度行为及时纠正,督促有关部门予以整改,并向领导及时反映；5、负责组织本部门的业务学习,总结本部门工作得失,根据工作的需要组织定期或不定期的专项业务学习6、负责本部门与其它部门的沟通协调工作。公司风控部业务管理员岗位职责第5页/共9页专业技术文件/Technicaldocumentation编号：1,负责信用客户资信状况调查、预审核,参与本部门对信用销售合同的评审。2、负责信用销售业务手续的办理、放款情况的跟进；3、协办公司应收款的催收；4、负责信用销售资料、文件的整理归档；公司风控部法务专员岗位职责起草、审查和修改公司各类法律文书,对总公司、公司制定的规章制度提出法律意见；拟定和审核公司各类合同、协议；代...