关于提供加强民间金融资金交易监测有关意见建议的通知各银行机构反洗钱牵头部门：为有效预防和打击利用民间融资进行洗钱等违法犯罪活动，提高可疑交易报告的质量和针对性，人民银行杭州中心支行决定加强对民间金融资金交易的监测，反洗钱处近期制定并下发了《关于加强民间金融资金交易监测的通知》（杭银发（2010）153号文件）。根据该文件要求，各地市人民银行将根据风险为本的原则，加强对民间金融资金交易的监测。由于此项工作是一项创新性工作，需耍集中全市反洗钱工作人员的智慧进行研究。因此，请各银彳亍机构反洗钱牵头部门结合本单位实际，提出实施监测的初步意见和建议。可重点考虑内容：一、监测主体嘉兴市内各级银行机构负责对民间金融资金交易进行监测。（各级银行机构如何开展监测？）二、监测对象监测对象是在银行机构开户，且经过银行机构筛选、分析、识别并认定可能从事民间融资的单位和个人。（哪些对象适宜作为民间金融的监测对象如何掌握目前涉及民间金融资金交易的存量机构数）三、监测内容监测内容为监测对象的融资规模、交易方式、资金来源和用途；涉---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---嫌洗钱及相关犯罪等重点可疑交易线索。（民间金融监测的难点在于其隐蔽性，就个体而言，其借贷的发生具有随机性、偶然性，有需要才发生借贷，如何开展具体监测？）四、监测报告民间金融资金交易报告与重点可疑交易报告的区别与联系，银行机构如何按照要求开展客户尽职调查、风险等级划分及交易报告工作？五、分析报告分析报告应包括民间金融总体情况（涉及民间金融资金交易的机构和个人数、资金交易总量、交易方式等）、资金交易的特点或规律、涉嫌犯罪的重点线索情况、当期执法部门调查案件中可能与民间金融有关的情况、问题及建议等。（如何掌握上述信息？分析报告应如何撰写？）六、监测体系民间金融的影响涉及社会稳定、经济发展、金融服务、法律甚至传统习俗多方面，如何结合地方实际，联合公安、工商、经贸、国土、银监等部门，加强监测、信息共享，掌握民间金融资金交易的基本情况，共同搭建民间金融监测网络？七、监测要求如何分析、评估银行机构民间金融资金交易报告的价值？如何幵展对银行机构民间金融资金交易监测T作的反洗钱考核和非现场评估工作？八、其他此外，各银行机构反洗钱牵头部门还可就民间金融的定义、类型和特点提岀问题和看法，并于8月13日下班前形成材料通过电子邮件反馈---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---我科（我科在调研汇总全辖情况后，将制定我市加强民间金融资金交易监测的办法，于3季度正式开展此项工作）。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---