2003年度黄石市商业银行客户经理任职资格考试及客户管理实施方案一、指导思想和目的坚持“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念，通过规范的考试考核，科学合理地确定客户经理等级和细分客户市场，全面推行客户经理制，从而培养、吸引和造就一批适应市场需要和我行发展的高素质客户经理队伍，充分调动其积极性和创造性，保证和推动我行营销工作向前发展。二、基本原则1、公开、公平、公正、竞争、择优的原则；2、加强管理、方便客户、优化人力资源结构的原则；三、客户经理报名对象、条件（一）对象：（二）全行员工（三）条件：具有良好的思想品德和职业道德，熟悉银行资产、负债及中间等主要金融业务。市场观念、服务意识和开拓创新精神，熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。四、方法步骤（一）学习动员（月日——月日）市行、各支行、营业部召开员工动员大会，学习有制度规定，让每位员工熟悉这次工作的意义、目的、对象、方法及步骤，（二）公开报名（月日——月日）凡符合任职资格报名条件的人员均可报名，报名人员首先在各支行、营业部报名（市行机关在党群人事部报名），各支行、营业部将报名人员名单收集汇总后上报党群人事部。（三）考试考核客户经理考试考核内容包括：1、理论考试（60分）：金融法规、业务基础知识、金融产品知识、贷款计息、案例分析等。2、面试评议（40分）：员工行为规范（10分）、语言表达（10分）、应变能力（20分）、由考评小组负责对报名人员进行面试，考察其综合素质。（四）客户经理任职资格和等级确定1、考试考核成绩在75分（含）以上为合格，即可以取得客户经理任职资格。2、考试考核成绩位于前20名的为高级客户经理，21至40名为中级客户经理，41名以下为初级客户经理。3、客户经理只是一种任职资格，高中级客户经理并不一定分管大中型贷款户，而是根据竞争择优确定。但大中型客户管户人空缺时，只能从高、中级客户经理中选定。（五）现有客户分管原则1、各支行、营业部的现有存、贷客户原则上由各支行、营业部负责管理，同时市行单独成立一个由3名高级客户经理组成的小组对全行的8个重点机构存款户进行集中管理（8个存款大户情况见附件一）2、高级客户经理可以参与分管我行目前14个贷款大户（1000万元以上）；中级客户经理和未取得分管14个贷款大户的高级客户经理可参与分管我行目前的13个中等贷款户（500-1000万元）。如考试考核位于相应的名次和已分管相应的贷款大户，则原则上由原责任人管理。如原分管大中型客户但未取得高中级客户经理资格不得继续分管其客户，由其相对应的客户经理在全行范围内公开竞争，择优聘用。高、中级客户经理只能分管27个大、中型贷款户其中的一个（27个大中型贷款户情况见附件二）。3、初级客户经理主要分管我行300万元以下的贷款户。4、全行的存款户（除8个机构客户）由各支行、营业部按照“谁开拓、谁负责”的原则进行分户。（六）任职资格考试和客户划分程序1、由市场营销部、党群人事部组织客户经理任职资格考试考核后，确定客户经理等级。2、在确定客户经理等级的基础上，由各支行、营业部对本单位的客户选定客户经理，确认客户责任人，综合汇总后报市场营销部审批。3、各支行、营业部根据市场营销部审批结果，组织客户经理的工作交接到岗，（六）有并人员的淘汰凡未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有正式市场营销员，一律解除劳动合同，如本人自愿，本行同意，可聘用为业务代办员。四、组织领导为保证本方案的顺利实施，市行成立考评领导小组，组长：行长桂劲东同志，副组长：党委副书记、纪委书记纪大臣和工会主席、党群人事部主任张德祥同志，成员：市场营销部、计划财务部、办公室等部室主要负责人，市场营销部和党群人事部负责本方案的具体组织工作。五、具体要求（一）统一思想，转变观念。推行客户经理制不仅是一项管理创新、制度创新，更是一种服务创新、观念创新，全行员工一定要以改革的观点、竞争的观点充分认识其目的、意义，端正态度，积极参与。（二）严密组织，严格纪律。各级领导要从全行的大局出发，精心组织，严格把关，具体组织者和工作人员...