i▲籀-j6轧金面五_弋瓦彳八．!鲎堡堡垒集资诈骗罪案证据架构要素之构建——从吴英、杜益敏集资诈骗案比较之展开周宏伟摘要集资诈骗犯罪是金融诈骗犯罪一种重要组成，是商品经济发展到一定阶段的必然产物，随着近年来我国经济转型步伐的加快，集资诈骗案件呈现一定爆发态势，集资诈骗犯罪频发严重扰乱了国冢金融秩序，造成巨大社会危害。本文选取了近年来在全国范围内有着相当影响的杜益敏，吴荚集资诈骗案件作为实证分析对象，通过对控方证据体系的比较研究．对辩护人辩护意见的简明评判，剖析集资诈骗证据架佝所具有特性，进而提出集资诈骗罪证据体系之模式构建。本文希望通过对于集资诈骗罪证据体系架构的探析．总结研究这一方面的方式方法，希望对集资诈骗犯罪案件的办理提供有所裨益。关键词金融诈骗犯罪集资诈骗证据榘构作者简介：周宏伟，浙江省丽水市人民检察院法律政笼研究室。：D924文献标识码：A：1009．0592(2011)10．069-02一、两起集资诈骗案件的实证分析假、实体经营情况均亏损、集资以后借还前借维持集资诈骗事实。(一)关于杜益敏集资诈骗案件证据体系‘而昊英案中辩护人观点注意到了被告人吴英集资的主体，集资款(I)集资户陈述及借条书证证据；(2)财务人员以及知情人员的使用、集资款的去向，但是割裂了吴英在整个集资诈骗资金管的证人证言；(3)银行相关银行交易凭'正、详单的书证；(4)高档奢理、使用、去向这一完整的过程，案件相关证据证实了吴英本身无侈品挥霍、高档房屋方面的证据；(5)价格鉴定部门对于案发后杜经济基础、自有资金量少、经营状态均为亏本状态、无力偿还巨额益敏资产价值鉴定书证据：(6)案发后追缴和归还集资户集资款高息集资款事实；吴英依然隐瞒了实际是炒期货造成近5000万项的情况证据：(7)杜益敏供述和辩解。元巨额亏损真相，却虚构炒商铺、收购烂尾楼事实需要等各种名(二)关于昊荚集资诈骗案的证据体系o义通过11人向社会不特定公众进行大量高息非法集资：为形成(1)集资户的陈述以及银行书证、借条证据；(2)吴英身边工盈利假象获取集资款，吴英还用非法集资所得的资金，注册成立作人员(财务、副总、驾驶员，经理助理)的证人证言：(3)工商登记多家公司，在社会上进行虚假宣传。如此巨额的集资，吴英却没材料、同案非法吸收公众存款判决书、借条、银行往来单据、发售有一个账目进行记录，导致案发后，司法会计师事务所无从进行的洗衣卡、洗车卡、实行买纺织品送彩电的经营书证、媒体报纸等审计，同时由于将集资款进行随意处置、挥霍，至案发，造成3．8亿宣传资料书证：(4)相关房产、汽车、珠宝照片以及搜查笔录、扣押巨额资金无法追回，其中1．4亿元下落不明严重后果。物品清单、冻结银行存款通知书等书证：(5)对案发后吴英资产的二、集资诈骗案件的证据架构探析鉴定结论书：(6)被告人吴英供述和辩解。(一)理论要素(三)两素证据架构的共同之处比较集资诈骗罪的基本构造。行为人以非法集资的方式向不特1．两案均构筑了以被告入供述辩解、集资户陈述、证人证言、定公众实施欺骗行为(虚构事实、隐瞒真相，非法集资方式行为多同案其他嫌疑人的供述、银行往来账目、凭证、工商登记等书证、样，依照司法解释有四种行为：媒体、推介会、传单、手机短信等方审计报告等为指控的证据体系；式嘻)——不特定公众产生错误认识——不特定公众交付财物2．两案证据体系均证实：一是两案杜益敏和吴英均具有无经——行为人部分交付财物(高额利息)——不特定公众基于行为营能力、本身无偿还能力的初始状态：二是相关实际投入也均为人的欺骗行为而互相传递信息强化错误认识交付财物——大部集资户集资款且投入资金两比量少：三是集资诈骗数额认定均结分被害人蒙受损失，从基本构造来看，这一过程是一个渐变的过合银行单据、往来借条、以及其他书证，并结合集资户陈述、被告程。由于具有这些过程，必须尽量收集证据，运用经验法则和法人哄述以综合确定未归还数额：四是维持集资诈骗均采用了以后律规定进行合理的逻辑推断，这就是刑事诉讼中的事实推定和证借还前借的方式进行：五是均无明确清晰账目可供查证，和集资据规则的运用。。因此在集资诈骗罪的认定中，推定...