商业银行关于开展银行机构市场乱象整治工作的自查工作方案为巩固拓展乱象整治成果，打赢防范化解金融风险攻坚战，提升服务实体经济质效，承担起乱象整治和内控合规建设的重担。根据《中国银保监会**监管分局关于转发开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》（以下简称《通知》）的文件精神，我行以《202x年银行机构市场乱象整治“回头看”工作要点》为评估依据，制定本工作方案。一、总体目标以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会以及中央经济工作会议精神，---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---严格落实“六稳”和“六保”要求，以党的政治建设为统领，以依法严查严处为导向，防止乱象反弹回潮，推动金融支持疫情防控和产业链协同复工复产等各项政策落到实处。通过持续集中整治，实现屡查屡犯的违法违规行为明显减少，内控合规长效机制建设明显进步，金融服务实体经济质效明显提升。二、工作思路有效提升依法合规经营和风险管理水平，巩固治乱象成果，切实承担起乱象整治和内控合规建设的主体责任，做到深自查、真整改、严问责，达到标本兼治效果。提出要求如下：（一）高度重视、落实责任。为高度重视本次银行业市场乱象整治“回头看”自查工作，深刻认识本次自查工作的重要意义，切实加强自查工作的组织领导，实行一把手---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---负责制，成立以行长为组长，分管行长为副组长，各部门主要负责人、各支行负责人为成员的自查工作小组。合规风险部为本次自查工作的牵头部门，具体负责自查工作的开展，各职能部门、业务部门负责人要根据检查内容、检查重点、工作职责各负其责，切实配合好自查工作，按照标本兼治、强化问责、统筹推进的工作目标，切实将本单位、本部门的自查工作落到实处。自查工作人员对自查内容的真实性负责。（二）标本兼治、务求长效。此次全面整改“回头看”工作及202x年自查，要敢于揭盖子，不掩盖、不回避、不避重就轻。对于发现的问题要逐项整改，能立查立改的问题绝不拖延，积弊已久、影响恶劣的问题，要下决定、出实招，持之以恒落实整改。要深挖问题根源，提升思想认识，健全制度体系，弥补管理短板，完善机制流程，优---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---化内控环境，健全长效机制。（三）强化问责、人事并举。依法依规问责，涉及人员处理的，坚持上不封顶、下不设限。对屡查屡犯、屡罚不改的乱象和行为，要从严从重处理；对发现的案件和风险事件，严格落实主发起行“一案三问”、“上追两级”要求；对违法违规线索及时移交纪检监察部门或司法机关。问责情况并在本单位内通报和培训教育，形成震慑。三、工作任务和要求（一）开展202x年以前问题整改问责情况“回头看”。开展对202x年以来深化整治市场乱象工作自查和监管检查发现问题整改问责情况“回头看”。一看问题整改是否到位，二看问责处理是否到位，三看机制建设是否完整。（二）开展202x年重点领域问题深化整治。在乱象整治工作的基础上，对照《202x年工作要点》，从小微民营---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---服务政策、“房住不炒”等宏观政策执行、股权与公司治理、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、创新业务、整改问责等六方面组织开展重点领域重点风险自查以及整改回头看，坚持边自查边整改，边规范边提升，对于短期内确实难以整改到位的，要明确责任人和完成时限，按期完成整改。（三）开展强内控促合规建设。以重点领域工作整治为契机，提升内控合规水平。一是强化"两会一层”等治理主体履职尽责,明确董事会、监事会和高级管理层的主体责任。二是强化内部控制架构建设。建立科学明晰的业务授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员的职责和权限，切实提升三道防线的独立性、权威性和有效性。三是强化内部控制制度流程建设。对我行各项业务活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，严格执行会计准则与---本文来...