县地方金融领域乱点乱象专项整治实施方案XX县地方金融领域乱点乱象专项整治实施方案为深入推进金融放贷领域突出问题整治，构建打击金融放贷领域违法犯罪长效常治，有效遏制地方金融领域乱点乱象，为经济社会发展营造良好的金融环境。根据县委办公室县政府办公室《关于扫击防范黑恶违法犯罪推动长效常治的实施意见》和市人民政府金融工作办公室《XX市地方金融领域乱点乱象专项整治工作方案》（X金办字〔2021〕X号）精神，决定在全县范围内组织开展地方金融领域乱点乱象专项整治，特制定如下实施方案。?一、基本原则（一）问题导向。紧盯地方金融领域乱点乱象，坚持专项整治与加强监管相结合，既要管持牌地方金融组织违规开展金融活动，又要管好以金融创新为名非法从事金融活动的行为，既要管好被监管机构，又要管好地方金融从业人员。（二）压实责任。按照“属地管理、分级负责，谁主管、谁负责，管行业、管稳定”原则，各乡镇、各行业主（监）管部门负责做好本辖区、本行业的非法集资和非法放贷行为整治。（三）协调联动。县金融办要牵头做好联合查处和会商研判，各职能部门要密切配合、分工协作，形成工作合力。?二、排查范围（一）地方金融组织及其从业人员。小额贷款公司、融资担保机构、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、投资公司、开展信用互助业务的农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所和民间融资机构及其从业人员。（二）非法金融---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---业务。未经地方金融监管部门批准，非法从事地方金融业务，非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资行为。（三）涉黑涉恶行为。地方金融领域的暴力催收、非法讨债行为以及其他涉黑涉恶涉乱涉腐问题。?三、排查重点（一）资金。地方金融组织是否通过非法集资或变相吸收公众存款获取资金。（二）注册资本金。地方金融组织注册资本金是否实缴，是否直接或变相抽逃注册资本金。（三）经营范围。地方金融组织是否超越地方金融监管部门核定的经营范围违规开展经营活动；一般工商企业是否在注册经营范围之外，未经地方金融监管部门批准或备案，从事典当、放贷、融资性担保、民间借贷撮合、网络借贷等地方金融业务。（四）利率收费。地方金融组织发放（撮合）的贷款（借款）综合成本是否超过国家有关规定，费用收取是否合规，是否存在协议之外或通过第三方关联机构另行收费行为。（五）广告宣传。地方金融组织是否违规发布广告，发布的广告是否采用了“低风险”“零风险”“无风险”“高收益”等字样，是否承诺本息保障，是否将投资或借贷预期收益与银行存款收益进行比较宣传；一般工商企业，是否未金融监管部门批准备案，违法发布或装潢含有“放贷”“理财”“金融”“小额贷款”“融资性担保”“典当”“商业保理”“交易场所”等字样的金融业务广告、门头。（六）债务催收。地方金融组织是否自行或委托第三方通过故意伤害、非法拘禁、殴打、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收债务以及追偿代偿资金。（七）吸收资金。未经金融监管部门批准，打着“理财”“投资”“民间借贷”“私募---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---基金”“原始股发行”“商业加盟”“预充值”“预付费”“养老VIP”“售后包（返）租”等各种旗号，承诺还本付息等回报，向不特定公众吸收资金的行为。（八）股东及员工行为。地方金融组织股东级高管人员是否符合相关的任职资格要求，股东及员工是否从事涉黑涉恶行为，是否存在假借地方金融组织名义，个人违法违规从事相同业务的行为。（九）涉黑涉恶行为。地方金融组织是否直接从事涉黑涉恶行为，是否为涉黑涉恶行为提供资金支持和其它方式的帮助。四、实施步骤本次专项排查工作分为三个阶段进行：（一）行业自查和线索摸排（8月15日—9月15日）。各地方金融组织逐条进行自查，包括但不限于：自查开展情况，自我评价，发现的主要问题，已采取和拟采取的整改措施情况。各乡镇、各行业主（监）管部门做好本辖区、本行业的非法集资线索的摸排工作。（二）...