柜台市场建设方案专业评价申请材料之四：建设方案东吴证券股份有限公司柜台市场建设方案2013年1月目录9第一章柜台交易市场概述9一、柜台交易市场的含义10二、建设柜台交易市场的必要性和意义10（一）提高证券市场交易效率11（二）柜台交易市场是券商创新和转型的必要平台12（三）建设多层次资本市场的需要12三、建设柜台交易市场的目标13四、东吴证券开展柜台交易市场的优势16第二章业务决策体系与组织架构16一、业务决策体系17二、柜台市场业务的组织架构20三、主要人员与岗位22第三章金融产品管理24第四章投资者适当性管理与风险揭示24一、适当性管理的基本流程25二、投资者风险承受能力测评28三、产品风险等级评估30四、投资者分类管理32五、风险揭示33六、适当性风险匹配34七、持续管理35八、保障措施37第五章销售管理与交易管理37一、销售管理38二、客户参与拟柜台交易产品的方式39三、协议转让交易规则41四、转让交易流程---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---43五、柜台业务交易时间44六、柜台业务交易费率44七、交易权限控制44八、投资者人数控制44九、做市商的探索45十、异常交易监控46第六章托管清算46一、账户体系46(一)证券账户的设立和管理47(二)资金结算账户的设立和管理48(三)客户资金第三方存管51二、产品的登记与托管51（一）产品登记53（二）产品托管54三、清算与交收54（一）基本原则54（二）清算55（三）法人清算交收56（四）清算岗位人员设置57（五）资金划拨57（六）资金划拨风险控制及应急处理58四、产品持有人名册及权益派发58(一)产品持有人名册服务59(二)产品权益派发服务59五、产品估值59（一）产品资产估值60（二）产品资产净值的计算、复核与完成的时间及程序61（三）产品帐册的建立和对帐62第七章风险控制与合规管理62一、风险控制总体目标与原则62（一）风险控制总体目标63（二）风险控制机制的设计原则63二、风险控制的组织架构65三、创新业务的风险控制67四、主要风险控制措施67（一）产品风险管理68（二）客户服务风险管理69（三）信用风险管理70（四）市场风险管理71（五）操作风险管理73（六）流动性风险管理74（七）信息披露风险管理75五、风险控制系统75（一）风险控制管理框架---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---76（二）风险管理系统的实现77六、风险控制流程77（一）事前风险控制78（二）事中风险监测79（三）事后风险评估和报告80（四）净资本动态监控管理80七、合规管理80（一）概述81（二）合规管理工作82八、隔离墙机制82（一）人员隔离83（二）资金及账户隔离83（三）系统隔离和权限管理84（四）保密义务84（五）责任追究机制86第八章柜台市场产品介绍86一、公司自主设计产品86（一）传统的资产管理产品89（二）衍生类理财产品89（三）其他产品90二、私募债90（一）项目立项91（二）尽职调查92（三）审核与发行94（四）债券登记与转让94（五）适当性管理95三、代销金融产品95四、其他96第九章信息披露与报告96一、信息披露渠道96二、信息披露的原则97三、信息披露的内容98四、违规处理98五、信息报送100第十章客户服务管理与资料保管100一、客户服务管理100（一）客户管理制度100（二）客户服务内容及方式101（三）客户回访101二、档案资料管理101（一）客户资料档案资料与产品资料102（二）档案资料的保管和查阅103（三）要重协议与凭证的保管领用104第十一章投资者教育与纠纷处理---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---104一、投资者教育104（一）管理制度104（二）工作内容104二、客户投诉与纠纷处理104（一）管理制度105（二）处理原则105（三）工作要求105（四）客户投诉渠道105（五）处理流程106第十二章应急预案106一、突发事件分类107二、工作原则107三、组织机构与职责108四、突发事件应急处理机制108（一）突发事件报告机制108（二）突发事件处理机制109（三）突发事件处理工作责任制度110五、突发事件应急操作预案117第十三章客户培育与方案实施计划117一、客户培育118二、业务推广计划118三、方...