附件:中国**银行吉林省分行营业部电子银行业务自律监管检查方案根据《中国**银行吉林省分行电子银行部门自律监管实施细则》的要求和有关规定，省行营业部个人金融部决定于二月下旬开始，在全辖开展电子银行业务自律监管现场检查。具体方案如下：一、检查目的通过检查全面了解长春地区电子银行业务的发展现状，重点检查制度的执行情况、风险防范情况和新一代企业网上银行和个人网上银行业务的开展情况等，从而达到查找漏洞，规避风险，保障电子银行交易资金安全，促进业务健康稳步发展的目的。二、检查对象和检查范围检查对象包括长春地区县市（区）级支行及所属分理处和储蓄所，检查覆盖面为50%。检查范围包括2009年7月1日至2009年12月31日期间发生的各种电子银行业务。同时对2009年上半年自律监管检查的整改情况进行复查。三、检查方式和检查要求本次检查由省行营业部个人金融部负责，主要通过调阅档案、资料与操作现场实地检查以及询问的方式进行。查出的问题登记《电子银行自律监管检查工作底稿》和《电子银行自律监管检查登记簿》，检查人员与被检单位双方认定。检查结束后，将对检---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---查情况进行通报。要求检查人员切实履行职责，认真开展检查工作。要准确把握政策规定，规范检查程序，如实填写检查底稿及检查登记簿，并撰写检查报告。对检查中发现的问题要提出明确的处理和整改意见，其中涉及违规违纪的要及时进行反映和移交处理。各支行要落实相关部门、营业网点和有关人员，做好迎接检查的准备工作，在检查过程中及时准确地提供所需档案资料，回答相关问题。四、检查内容（一）支行检查内容1.是否设有至少一名专职电子银行业务产品经理。2.支行及营业网点开办网上银行及信息变更、注销时填写的《网上银行机构设置申请表》等资料是否齐全；《客户回访登记簿》、《培训登记簿》等相关登记簿是否按规定设置。3.是否按照自律监管制度的要求组织电子银行业务监管检查，检查面是否符合要求，检查档案是否完整。监管人员对检查出的问题是否向被检查单位提出明确的处理和整改意见，对查出的违规违纪问题是否进行了及时的反映和处理。是否进行后续监督检查。4.为客户开通转帐电话业务时手续是否齐全，客户资料是否齐备；转帐电话业务操作员及复核员是否及时更换密码；是否按规定录入、修改、复核商户信息，是否按月打印《转账电话开销户登记簿》；转帐电话终端的领用、变更、注销是否登记及时、准确。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---5.是否设立《ATM检查登记簿》；（二）营业网点检查内容1.个人客户、企业客户申请资料是否真实完整。2.客户申请的注册、注销、信息变更、证书管理等业务的申请资料是否齐全，业务处理是否规范，是否与客户申请内容一致。打印凭证及协议书签章是否齐全。3.网点受理电子银行业务是否对客户提供的身份证件进行联网核查。4.企业客户相关业务是否折角核对印鉴，核对人员是否签章。5.是否指定专人处理网上银行落地业务，落地业务处理是否及时、规范。6.实时业务、落地业务的回单打印、保管和发放是否按规定办理。7.电话银行业务企业客户、个人客户办理注册、注销、变更业务时填写的服务协议或申请表是否真实、准确、完整,签章是否齐全；是否按规定留存客户有效身份证件复印件等相关资料；注册帐户是否在ABIS系统验证磁道信息和密码;资料保管是否符合相关规定。8.手机银行业务办理注册、注销、变更业务时填写的服务协议和申请表是否真实、准确、完整，签章是否齐全；是否按规定留存客户有效身份证件复印件等相关资料；注册帐户是否在ABIS系统验证磁道信息和密码；资料保管是否符合相关规定。9.消息服务业务手机银行业务办理注册、注销业务时填写---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---的服务协议或申请表是否真实、准确、完整，签章是否齐全；是否按规定留存客户有效身份证件复印件等相关资料；注册帐户是否在ABIS系统验证磁道信息和密码；资料保管是否符合相关规定。10.注册个人电子银行业务是否...