[风险合规部“整顿作风，提高效率”学习教育活动整改方案]风险合规部“整顿作风，提高效率”学习教育活动整改方案根据分行党委“整顿作风，提高效率”学习教育活动的整体要求和统一部署，我部门在第一阶段认真组织全体人员深入学习教育材料，共召开了一次动员会、四次集中讨论学习、一次民主评议会、撰写了28篇学习心得和若干篇手抄学习笔记。通过员工自己在平常一边学一边找及民主评议会上同事间的相互指点、批评。大家对自身存在的问题，都有了一个比较深刻的认识。现将第二阶段中查找出来的问题，结合我部门工作实际，制定整改实施方案汇报如下：一、目前部门存在的主要问题（一）业务知识不足，服务基层缺少针对性去年以来，风险合规部人员数量得到较大幅度的充实，为全面风险管理架构的形成提供了人员保障。年轻员工学历高、思维新给风险合规工作注入了新鲜血液，但年轻员工基本都是学生兵，在分行工作时间最长的两年最短的只有半年，且由于业务方面工作经验不足，普遍存在着业务知识缺乏、工作流程不够熟悉的问题。因此在支撑、服务业务发展的过程中，工作没有针对性、抓不住重点，眉毛胡子一把抓，导致工作做了一堆服务基层的效果却不佳。（二）主动学习不够，管理能力有待提高对总行要求和领导安排的工作，领会不够深入、准确。工作止于执行，不善于主动观察、总结，面对新问题仍采用陈旧的工作方法，工作简单、粗放。组织、协调和控制大局的能力不强。（三）缺乏攻坚精神，对难点工作存在畏难情绪风险合规部与邮储银行同时起步，风险管理工作千头万绪，全面风险管理框架的构建，涉及制度体系的建立，管理流程的建设，风险文化的培养等等，有许多困难等待我们去面对。这些工作的推进需要协同全行各个部门共同开展，对部门人员的沟通协调能力提出了较高的要求。但我们在现实工作中，遇到困难常常是“怕”字当头，采取逃避、拖延的方式，对正确的原则不敢坚持，对发现的问题不予指正，不主动积极思考解决的方法，而是抱着等、靠的心理。（四）事务性工作过多，工作层次不高，抓不住重点分行特殊的扁平化管理模式，往上接受总行的管理，向下直接面对60多家基层网点。总行的管理理念通过分行一层消化吸收后，再由分行部署执行。因此，要求从事风险管理工作的人员要“上得来，下得去”，一方面要有统筹全局的大视野，另一方面要有平实、细致的细作风。但我们现在把许多精力都花在撰写、报送各类监管材料，以及帮助基层做具体的工作上，遇到什么就解决什么、疲于应对。指导性、预见性不强，工作层次不高，“上得来”方面做得不好，抓不住工作的主要方面。（五）合规检查不足，对执行不力缺少有效的纠正机制咱们分行是新成立的银行，员工的风险意识普遍不足，在合规文化尚未形成之前，靠自律合规是有很大风险的，需要他律来约束，这就十分需要合规检查。我们现在的工作对新业务的合规测试及职能部室的监管落实情况的合规检查不够及时，不能充分发挥合规检查在防控风险方面的作用。对发现的合规问题也缺少有效的纠正机制，有的问题查了又犯，犯了再查，工作的重复性很高。（六）人生阅历少，风险意识不足管风险的要有职业敏感性，要有职业怀疑精神，要能从多角度看问题，预想到各种可能和多种应对方案。这些我们做得很不够。二、问题产生的原因（一）联系群众、深入基层的思想不扎实后台管理部门与业务部门和前台的工作性质差别很大，且我部门大部分员工不具备基层工作经验，是走出家门进校门走出校门进单位门的“xxx”生。书本知识学得不少，自认为知识储备已经够用了，水平也比普通人高，在做基层服务工作时，联系群众、深入基层的思想不扎实，忽视业务知识和基层实践的学习，业务知识一知半解。（二）理论素养不强，对自身要求松懈由于理论知识学得不够，党性觉悟不高，往往在思想上不知不觉就放松了对自身的要求，工作任务一多，时间一紧促就降低了标准，导致在学风、工作作风方面产生了偏离。（三）思路不够开拓，工作方式缺少创新开拓创新的精神贯彻不到位，对待新问题缺少与时俱进的观念，为了图方便、图省事，不管适用不适用，一律采取以往的方式对待，导致工作效率较低。...