河源农商银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的工作方案根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）和《中国人民银行广州分行转发中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（广州银发[2016]233号）要求，为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，结合本行实际特制定本方案。一、成立专项工作组加强支付结算管理，加大打击电信网络违法犯罪工作力度，是保障广大群众财产安全和合法权益、筑牢支付结算安全防线的重要举措。为此，总行成立“加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪”专项工作领导小组，由XXX行长担任组长，XXX副行长任副组长，成员为会计结算部、电子银行部、内审监察部、合规与风险管理部负责人各支行行长，领导小组统筹工作安排。领导小组下设办公室，设在会计结算部，负责牵头组织开展“加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪”工作。辖内各级支行实施“一把手负责制”积极配合开展此项工作。二、具体工作安排---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---（一）加强账户实名制管理1、全面推进个人账户分类管理（1）限制个人结算账户Ⅰ类户新开户业务。自2016年12月1日起，大集中系统将对I类户的新开户进行限制。届时同一客户在同一法人农合机构内，只能开立一个Ⅰ类户，如2016年12月1日前已开立Ⅰ类户，则不允许再开立新的Ⅰ类户。由于除社会保障卡和社会医疗保险卡可开立为Ⅱ类户外，大集中系统暂不支持Ⅱ、Ⅲ类户的开立，而存量个人结算账户均为Ⅰ类户，因此网点柜员应认真做好客户宣传和解释工作，引导客户使用原有账户办理业务。（2）认真开展存量Ⅰ类户摸排清理工作。省联社将分批抽取大集中系统中“同一客户在同一法人农合机构内开立多个I类户”的数据，并于近期下发，会计结算部会对数据进行整理和筛选，各支行在收到数据后，及时对本机构开立账户数较多的客户进行核实，对于无法核实客户开户合理性的，应积极引导客户撤销或归并账户，同时做好解释工作。对于客户同意撤销或归并的账户，各支行应做好登记，登记在“附件1：撤销或归并账户统计表”中。其中，同一客户在同一法人农合机构内开立50个以上（含50个）I类户的，需在2016年12月31日前完成清理；开立30个（含30个）以上、50个以下I类户的，需在2017年3月31日前完成清理；开立10个（含10个）以上、30个以---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---下I类户的，需在2017年5月31日前完成清理；开立2个（含2个）以上、10个以下I类户的，由各支行结合实际情况自行摸查及后续清理。2.暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。对于纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台（以下简称电信网络犯罪管理平台）的“涉案账户”，大集中系统将从两方面进行业务限制：一是根据电信网络犯罪管理平台推送的信息，自动将相关“涉案账户”限制为“不收不付”状态；二是将“涉案账户”以报表形式展现。对于“涉案账户”，各支行应通知开户人及时前往开户网点重新核实身份。如开户人未在3个自然日内重新核实身份的，柜员应通过大集中柜面系统“客户信息-黑名单管理-黑名单维护（060425）”交易（以下简称黑名单维护交易）将该客户置为“涉案账户”状态（黑名单维护交易省联社将于近期更新，下同），暂停其名下其他账户的非柜面业务在重新核实账户开户人身份后，柜员可通过黑名单维护交易恢复其名下除涉案账户外其他账户的业务。同时应做好黑名单账户登记，登记在“附件2：黑名单账户统计表”中。3.做好对买卖银行账户、冒名开户的业务控制。人民银行将定期公布买卖银行账户或冒名开户名单，会计结算部在收到名单后整理并下发给各支行，各支行可通过“黑名单维护”交易将该名单中涉及本机构的单位或个人设置---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---为“买卖银行账户或冒名开户”状态，并按261号《通知》规定“5年内暂停其银行账户非柜面业务、3年内不得为其新...