首誉光控资管-广西来宾工投华侨农场棚户区改造项目专项资产管理计划1号基本资料：信托规模：2亿元保管行：光大银行北京分行信托期限：24个月（满18个月，借款人可提前结束）起点金额：100万信托类型：政信类风险评级：AA收益分配：半年付息预期年收益率：100万元≤单笔认购金额<300万元10.5%300万元≤单笔认购金额<600万元11%600万元≤单笔认购金额11.5%资金用途：向广西来宾市工业投资有限责任公司（以下简称“来宾工投”）发放委托贷款，资金用于广西省来宾市华侨农场棚户区改造项目。还款：第一还款：来宾工投日常收入。风险控制：1.土地抵押来宾工投以其持有的坐落于来宾市兴宾区凤凰工业园内的国有土地使用权（土地证号分别为：来国用（2013）0401091003号及来国用（2013）第0401091016号，面积分别为92898.381平方米及198291.384平方米）提供抵押担保。抵押物估值40401.6万元，以本次借款2亿元计算，抵押率49.50%。2.政府作保来宾市政府将本资管计划借款纳入财政预算。3.连带担保广西来宾市城市建设开发投资有限责任公司（以下简称“来宾城投”）提供连带责任担保。产品说明：1.借款人来宾工投简介公司成立于2007年10月，注册资本63870万元，是来宾市国资委的全资子公司，主要负责来宾市工业园区的开发和建设；公司获得来宾市国资委将以价值40亿元的商住用地注资的承诺。截至2013年12月31日，公司总资产106.63亿元，净资产78.83亿元，资产负债率---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---26.07%；2013年1-12月，主营业务收入2.46亿元，实现净利润2.77亿元；2011-2013年经营活动产生的现金流量净额分别为55569万元，48908万元，54519万元。经人行征信系统查询，截止2014年5月6日，未结清贷款余额为14.911亿元，对外担保余额为2.3亿元，无不良记录。公司于2013年11月申报发债已获批准，发行规模15亿元。2.担保人来宾城投简介。公司注册资本33446.11万元，是来宾市政府的全资子公司，是宾市最大政府平台，主要职责是代表政府负责来宾市管辖内来宾城市项目建设，市政公用设施投资建设以及项目建设的融资和管理，城市绿化和公园管理。截至2013年12月31日，公司合并总资产131.67亿，净资产79.69亿元，资产负债率39.48%。2013年1-12月，收入8.96亿元，净利润2.59亿元。公司于2012年已发行9亿元7年期债券（债券简称：“12来宾债”，代码：1280046），票面利率8.36%，2014年6月，经鹏元资信评级，债券主体评级为AA。3.来宾市政府简介来宾市距柳州市60公里，距南宁市156公里，距桂林市220公里；境内有桂海高速公路、湘桂铁路等；有“广西煤都”“中国糖都”美称；矿产铟占世界25%；总人口249.82万人（第六次人口普查数据）。2013年，来宾市实现GDP515.57亿元，可用财力154.66亿元，财政收入56.13亿元。截至2013年12月31日，来宾市政府债务余额为50.73亿元，债务率32.80%，负债率9.84%。4.地方债政策2013年12月31日，国家发展与改革委员会允许地方政府平台公司发行债券用于“借新还旧”。本信托计划存续期内（2014-2016）在担保人来宾城投7年期9亿元（2012-2019）企业债周期内。5.棚户区改造政策2014年5月20日，国家发改委下发《关于创新企业债券融资方式扎实推进棚户区改造建设有关问题的通知》，强化了对企业债券融资支持棚户区改造的政策支持，包括增加棚户区改造相关的城投发债指标、放宽棚户区改造概念企业债发行条件、推出项目收益类债券、扩大贷债范围等举措。免责声明：我司就以上产品为产品方提供居间服务，以上资料仅供参考，最终以投资者签订的合同和相关法律备查文件为准。本文：wwylcf/pro/proshowNew-3350---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---耶鲁财富(wwylcf)原创文章，转载请注明出处。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---