中国银行股份有限公司浙江省分行对公定期借记、定期贷记业务实施细则（暂行）根据《关于认真做好小额支付系统业务准备工作的通知》（银支付[2005]203号文）、《关于印发〈浙江省小额支付系统推广实施方案〉和〈浙江省小额支付系统定期借记业务实施方案〉的通知》（杭银办[2006]27号文）的有关规定，结合我行的实际情况，省行制定了《中国银行浙江省分行对公定期借记、定期贷记业务实施细则（暂行）》。一、业务适用范围1、定期借记业务是指同城或同区域内的收、付款人，按照事先签订的协议，收款人委托其开户行定期向付款人收取特定费用的结算方式，包括水、电等公用事业收费，其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款。2、定期贷记业务是指付款人与其开户行，按照事先签订的协议，付款人委托其开户行定期向收款人支付特定费用的结算方式，包括代付工资、保险金等，其业务特点是单个付款人同时付款给多个收款人。二、各部门职责1、省行会计结算部负责制定人民币对公定期借记、定期贷记业务管理办法、实施细则及其他相关规章制度，负责全辖业务管理工作；各级分、支行会计结算部门负责根据省行相关规章制度制定补充实施细则，负责辖内日常业务管理工作。2、省行运营部负责小额支付系统中业务种类编码数据库的维护工作。3、各上机网点（包括分、支行营业部门）负责定期借记、贷记合同库码表数据的建立与维护，可以在小额支付系统中手工维护或通过系统批量上传文本的方式对相关数据进行维护。4、省行信息科技部负责业务系统的日常运行与维护。---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---三、合同协议的签订（一）定期借记业务：1、申请单位代码。收款人向开户银行递交通过小额支付系统办理定期借记业务的申请报告，内容包括“企事业单位名称、账号、账户性质、收费项目、收费对象”。开户行初审合格后向人民银行当地分支机构转报。人民银行当地分支机构审核无误后批复并赋予单位代码。2、收款人开户行收到人民银行当地分支机构赋予的单位代码后，组织、督促收款人按照编码规则对定期借记合同号进行编号，并与每一位付款人签订“同城特约委托收款协议书”一式三份（同业间合同格式可能有所差异，大致格式见附件一，我行可为其提供参考合同格式，但不承担相应法律责任）。合同签订后，付款人应将协议书其中一份送交其开户银行，并向开户银行授权，出具“委托付款授权书”一式两份（具体格式见附件二）。开户银行应审查授权书是否与协议书一致，审查授权书要素如收款人名称、费用名称（业务种类编码）、合同编号、付款人名称、付款人账号、付款人开户行填写是否准确。对于授权书填写不正确的，开户银行应要求付款人进行修改。对于协议书中付款人名称、付款人账号、付款人开户行填写不正确的，开户银行应要求付款人及时告知收款人进行修改。开户银行对“委托付款授权书”审核无误后加盖业务公章，其中一联返还付款人，一联专夹保管。开户行向付款人返还“委托付款授权书”之日为授权书生效日期。3、收款人应及时归集、整理“同城特约委托收款协议书”中的信息，提供给开户行。开户行应按付款人开户行行别分别填制“合同号与付款人对应关系表”（附件三），并上报市（县）级管辖行；管辖行通过正式文件及电子文档分别送达合同号对应付款人开户银行市（县）级管辖行，由其转发至付款人开户行核对。4、“委托付款授权书”不设定终止时间。付款人应向开户行提出书面申请撤销授权，内容与原授权书的内容一致，自开户银行受理付款人撤销申请之日起撤销行为生效。付款人变更开户银行时授权自动终止，自动终止时间为账户撤销之日。（二）定期贷记业务：1、银行发起定期贷记业务，付款人与其开户银行需要签订“委托付款协议书”一式二份（协议书格式由付款人与开户银行协商确定）。开户银行对“委托付款协议书”审核无误后加盖业务公章，其中一联返还付款人，一联专夹保管。开户行向付款人返还“委托付款协议书”之日为协议书生效日期。2、付款人应提供完整、准确的付款人信息，以便通过其开户银---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系...