小微科技企业知识产权融资风险及控制机制耿军会王雪祺内容Summary：对于以科技力量推动企业自主创新的小微企业来说，利用知识产权技术优势可以实现一定规模的融资支持，进而不断提高企业的核心竞争力与比较优势。本文首先论证了科技型小微企业知识产权融资风险产生的原因和风险类型，接着指出了加快小微科技企业知识产权融资的具体措施，即必须加快小微科技企业知识产权融资平台的建设、建立知识产权抵押贷款的风险补偿机制、积极开发特色金融衍生产品、建立知识产权风险评价指标体系并不断规范知识产权融资的评估机制建设。Key：科技型小微企业知识产权融资风险控制机制：F275：A对于科技型小微企业来说，通过固定资产抵押或者企业上市进行融资的可能性极小，因为无论是初始创业的小微科技企业抑或是有了一定资金规模的发展型小微企业都没有相当规模的固定资产积累和原始资金积累。对于以科技力量推动企业自主创新的小微企业来说，利用知识产权技术优势可以实现一定规模的融资支持，进而不断提高企业的核心竞争力与比较优势。本文主要研究科技型小微企业利用自主知识产权进行融资的风险成因、风险类型及风险控制机制，以期为小微科技企业的发展提供融资思路或理念支持。科技型小微企业知识产权融资风险的成因从法理上讲，知识产权是“权利人对其所创作的智力劳动成果所享有的专有权利”。现实中的各种发明创造、文学艺术作品、各种商业名称及标识、各种图像及外观的自主设计、电子数据及集成芯片技术、学术著作及论文都属于知识产权保护的范围。知识产权的典型形态包括商标权、专利权、著作权、发现权、科研成果权等五个方面。根据中国《知识产权法》的相关规定，任何科技型小微企业都可以通过自主知识产权抵押或担保的方式获取融资支持。现实中由于知识产权的时效性、专有性和无体性导致了诸多知识产权融资形式存在巨大的风险，这些融资风险或者于科技型小微企业的管理和决策风险、或者于技术风险或市场风险、或者于企业逆向选择风险和道德风险、或者于银行放贷人员的操作风险、或者于担保公司的流动性风险、或者于政策风险或法律风险，总之都会给企业的发展带来损失。具体讲导致科技型小微企业知识产权融资风险的原因主要包括以下几个方面：知识的精神特性是科技型小微企业知识产权融资风险产生的根本原因。根据知识经济学的一般原理，人类所有的知识有且只有借助于人的精神才能得以继承和延续，那些失却了人类精神特支撑的知识迟早会被历史所抛弃。尽管知识中蕴含着人类的精神因素，但对于精神现象的测度问题，现代科学技术并没有提供一种现成的答案。为了最大限度保存现有的知识成果，人类借助于知识产品的外在形态实现了知识的管理和迭代承继，比如纸质出版物、电子出版物等。但受电子数据存储特性和知识外溢不可控性原理的支配，現实中大多数知识产品在流转过程出现了知识的流失问题，比如盗版现象、剽窃现象、侵权行为、买卖行为等。知识产权法虽然为知识产品的合法流通提供了法律保障，但并没有阻止知识产权快速传播的经济效用。比如“盗版先于正版”现象、“假冒但不伪劣”现象、“造假专业户”现象、网络传播污名化现象等。正如传播学大师罗杰斯所说：“作为承载着人类精神因素的知识产品，是不可能藉由外在制度和规范的约束而止步不前的，精神无所不在因而知识外溢蔓延。人类只能在理性的范围内寻找控制知识精神特性的钥匙，却永远没有办法控制知识的传播本性”。也就是说，尽管各种知识产品可能以专利或书籍的形式表现自身，但仅仅依靠法律来约束人类精神传播的想法本身就是值得商榷的。对于发展中的科技型小微企业来说，知识产权是一种对知识的独占权和所有权，要想在有限的时空范围内完全保有这种权利将变得极为艰难，现实中科技小微企业知识产权融资的风险大多是由知识精神特性的不可控性引发的。可以这样说，知识的精神不可控性是科技型小微企业知识产权融资风险产生的根本原因。知识的政治不可控性是科技型小微企业知识产权融资风险形成的制度原因。关于政治和法律的关系，主流的经济学家倾向于认为“法律是至高无上的政治”，但在政治大一统的文化境遇里，法律...