保险经纪公司典型业务流程自动化研究张岭坡张丽雅王敏韩存良---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除------本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---[摘要]文章基于保险经纪公司典型业务场景，引入RPA技术，就保险业务场景实现自动化，极大降低了业务人员操作时间，减少了操作失误，并保证信息系统安全，从而带来更好的用户体验。结合大数据、计算机视觉等技术，实现邮件营销、简化部分系统操作和文档工作、无须接口实现跨系统操作、理赔等流程自动化，为保险经纪公司业务场景应用提供了实际和理论依据。[关键词]机器人;RPA;流程自动化;保险经纪[DOI]10.13939/jki.zgsc.2021.03.0161引言随着信息技术的快速发展，信息系统越来越多、数字化应用越来越普及、智能化需求也越来越旺盛。但跨系统、跨界面的复杂操作，使得基层人员的工作压力不减反增，系统上的操作作业越来越多，大量重复的作业占据了业务人员大---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---量的时间和精力。[1]如何把宝贵的人力资源从繁重枯燥的工作中解放出来，去创造更高的价值，在此需求驱动下，一项旨在构建数字化生产力的新兴自动化技术——RPA[2]悄然兴起。RPA指依托于各类先进信息技术手段的虚拟劳动力，[3]根据预先设定的程序操作指令对任务进行自动化处理，实现业务流程由机器人自动化处理的目的。企业可以将软件机器人视为一位数字化员工，帮助企业或者员工完成重复的流程性工作，减少人工错误，提高运营效率。相较于传统的IT解决方案，RPA的非侵入性特质[4]能够运用在企业现有系统设施基础上，不会对原有的系统造成干扰。而且软件机器人可以促进企业以较低的成本快速实现自动化。例如，两个系统间做接口，常碰到的两大难题，一个系统不能开通接口，此时机器人可以通过非入侵、模拟人为操作解决这个问题。另一大难题是实现接口主要面向某几个场景，但是需要的时间长，且协调困难，耗资庞大。此时可以利用软件机器人开发速度快、成本低的特点，通过软件机器人节约成本、提高效率，将钱花在刀刃上。邮件营销流程、创建赔付批次流程、[5-6]团体车险流程、业务档案保存等流程是保险经纪公司[7]特有且常用的流程。RPA技术在保险领域[8]的应用，颠覆了以往的运营性质，极大地改善了后台流程和客户体验，同时还为保险公司节省了大量成本。此技术不仅可以模拟人在计算机上执行工作量大、重复性高、规则性强的工作，还可以利用和融合现有各项人工智能前沿技术，[9-10]如光学字符识别、语音识别、自然语言处理、机器学习等，来实现更庞大的数据处理和分析，从而更好地完成企业流程自动化的目标。2邮件营销流程邮件营销流程是营销部人员得到新产品后，发送大量邮件进行宣传的过程，[11-12]理财产品需要推广到所有客户手中，使得营销业务人员花费了大量的工---本文来源于网络，仅供参考，勿照抄，如有侵权请联系删除---作时间。因业务需求，保险销售人员需要不定期的向目标客户发送推销保险产品广告邮件。2.1关键业务需求受到系统条件限制，每封邮件最多有45个收件人，每发送270封邮件，需要暂停15分钟，每个账号单次最多可发送2000封邮件，每天最多只可发送10000封邮件。引入RPA机器人后业务流程如图1所示。2.2应用效果业务负责人定期维护邮件信息底表，并将信息表根据更新需求进行更新。对于系统或程序异常，有可能是系统界面有更新或出现故障，需要人为介入，机器人会反馈信息给系统管理员，由系统管理员进行系统的排查，确认无误后再进行流程的重启。机器人会从断点处重新开始执行。引入RPA机器人后，发邮件不再需要人工介入，全程RPA机器人即可执行完成，節省了大量的人力成本，并提高了工作效率。3创建赔付批次流程代收代付创建索赔批次流程，需要业务部人员在保险管理信息系统内处理大量的已核损案件，协助受损单位进行理赔，这些操作大多无须校验，是较为简单的点击工作。3.1业务流程该流程是在保险信息管理系统内，对已核损的案件按照赔款单位（保险公司）—险种大类—收款单位创建赔付批次，并...