國際化背景下金融犯罪趨勢與防范研究摘要：經濟全球化發展到後來必然是金融的全球化，隨之而來的則是金融犯罪的全球化趨勢。為此，及早研究和解決金融犯罪的國際化是我們將面臨的一個重要課題。作者論述瞭金融犯罪國際化的特征，分析瞭我國金融犯罪國際化的一些主要趨勢，在此基礎上，提出瞭防范和打擊金融犯罪國際化的對策建議關鍵詞：國際化；金融犯罪；趨勢基金項目：2006年度國傢社會科學基金項目(06CJY006)作者簡介：金永紅(1968-),男,安徽機陽人，博士後，華東理工大學商學院副教授，主要從事風險投資、金融工程和資本運營方面的研究分類號:DF438文獻標識碼：A文章編號：1006-1096(2007)02-0151-03收稿日期:2007-01-15改革開放20多年來，我國的經濟已經融為全球化經濟的重要組成部分。一方面，我國已於2001年加入WT0,並且金融等相關領域已逐步放開；另一方面，我國的經濟體制已經成功地從計劃經濟向市場經濟轉變，我國的市場經濟地位自從2004年4月以來，為越來越多的傢所認可。市場經濟的快速發展使得全球經濟一體化，不僅國際市場與國內市場的界限進一步模糊，而且社會的交往超常頻繁，在這種經濟形式下，人類的一切活動超越瞭各自狹隘地域的范圍，變得相互依存，密不可分。經濟全球化發展到後來必然是金融的全球化，隨之而來的則是金融犯罪的全球化趨勢。為此，及早研究和解決我國金融犯罪的國際化是一個重要課題一、金融犯罪國際化特征經濟活動狀況與經濟犯罪之間存在著天然的聯系，一定的經濟環境催生、孕育一定的經濟犯罪；經濟環境決定著經濟犯罪的數量、主體、類型等。我國金融犯罪的歷史概況已經證明瞭這一點，我國金融國際化的趨勢也決定著我國金融犯罪國際化的趨勢。金融犯罪的國際化有以下特征（顧肖榮，2005）1.金融犯罪的數量伴隨金融業的發展而急劇上升。金融業的繁榮與國際化意味著金融風險的提高，為金融犯罪的滋生提供瞭客觀條件，從而增加犯罪機會。加入世界貿易組織前，我國金融市場未充分開放，市場準入的范圍較小，限制較嚴，這就無形中形成瞭一道防范跨國犯罪的防火墻，使其對我國金融業的危害性相對較小。而目前，市場準入放低瞭，一些信譽不佳、經營不善的外資金融機構以及一些不法分子也乘機混入我國金融市場，從事各種金融違法犯罪。我國金融市場固有的內在漏洞也為不法分子的入侵提供瞭客觀條件。因此，可以預見，在未來短短幾年內金融犯罪的數量將大大增加。而據報道，對於作為全國金融中心的上海而言，自1998年以來，涉及金融犯罪的案件平均每年以4・8%的比例遞增，並且成為僅次於合同詐騙犯罪的第二大類犯罪2.全方位、多層次、多種犯罪並發，輕重罪名並發，既有涉外貨幣犯罪、涉外票據犯罪、涉外信用卡信用證犯罪、涉外期貨犯罪、證券犯罪和涉外信貸犯罪；也有涉外洗錢犯罪、保險詐騙犯罪等等。既涉及普通公民，也涉及各種企業、銀行及非銀行金融機構等。而目前金融犯罪的形式已更加多樣化，並且呈不斷擴散的趨勢，以銀行卡犯罪為例，對於國內銀行卡犯罪已經由原先的惡意透支、冒用等傳統犯罪形式，發展為偽造銀行卡、使用偽造銀行卡、網上欺詐等新的犯罪形式，而且，伴隨著這些形式成為銀行卡犯罪的新特點。而金融監管的軟弱，使得洗錢犯罪異常活躍。洗錢是任何一個納入國際金融體系的國傢都有可能面臨的問題。犯罪團夥利用亞洲國傢經濟迅速發展而法制不夠健全的特點，使亞洲成為洗錢的重災區3.從近20年經濟犯罪的規律來看，地域界限的放松管制、人員的頻繁流動對犯罪主體的構成起著重要的作用。金融犯罪日益職業化、組織化，金融犯罪的主體出現多種層次的現象，既有單位，也有個人；既有境內人員，也有境外人士；既有業內人士,也有各類公司的人員。特別是外籍犯罪分子入境犯罪的重大案件也隨著對外開放而急劇增加。同時，一些地方隨著境外商人投資的增多，在這些地方也形成瞭以境外黑幫分子為頭目的地下黑社會組織。而境外犯罪集團將插手金融犯罪，國際上的黑社會組織為瞭犯罪集團所需要的資金和掩蓋非法收益來源，已開始大量涉及金變化的是，境內外勾結、分工專業化、集化、高科技高智能化融詐騙、洗錢等金融犯罪。將來隨著黑社會組織逐步...